Vốn chủ sở hữu (Equity) và những điều đáng chú ý
Vốn chủ sở hữu trong giao dịch ngoại hối là tổng giá trị tài khoản của một nhà giao dịch ngoại hối. Khi một nhà giao dịch có các vị thế đang mở trên thị trường thì vốn chủ sở hữu trên tài khoản FX là tổng số tiền ký quỹ dành cho giao dịch từ tài khoản FX. Khi không có vị thế giao dịch đang hoạt động, vốn chủ sở hữu được gọi là ‘tiền ký quỹ tự do’ và giống như số dư tài khoản.
Vốn chủ sở hữu trong Forex đề cập đến điều gì?
Vốn chủ sở hữu ngoại hối đề cập đến giá trị tuyệt đối của tài khoản của nhà giao dịch ngoại hối. Khi một nhà giao dịch có các vị thế mở, nền tảng giao dịch của họ sẽ đưa một số tham số vào phương trình vốn chủ sở hữu. Ví dụ: trong MetaTrader 4 (MT4), các biểu đồ sẽ liệt kê một số số liệu trong cửa sổ đầu cuối:
Tham số đầu tiên để hiểu vốn chủ sở hữu trong Forex là ký quỹ. Đó là mức độ thế chấp mà nhà giao dịch ngoại hối phải đưa ra cho giao dịch, nhằm cố gắng sử dụng đòn bẩy do nhà môi giới cung cấp. Bạn nên nhớ rằng thị trường ngoại hối là một thị trường có đòn bẩy cao, cho phép các nhà giao dịch đặt một số tiền cụ thể (trong trường hợp của chúng tôi là số tiền ký quỹ) để kiểm soát các giao dịch lớn hơn.
Tiếp theo là số dư ngoại hối. Điều này đề cập đến tổng số dư ban đầu trong tài khoản của người giao dịch nói chung. Chúng tôi nên nêu rõ rằng nó không bị ảnh hưởng bởi bất kỳ vị trí mở nào cho đến khi tất cả các vị trí giao dịch đang hoạt động của bạn được đóng lại. Tham số thứ ba là lãi hoặc lỗ chưa thực hiện. Điều này đề cập đến lợi nhuận hoặc thua lỗ về mặt tài chính, mà tài khoản của nhà giao dịch tích lũy đều đặn từ tất cả các vị trí mở. Trên thực tế, chúng được gọi là lãi hoặc lỗ chưa thực hiện, không phải là lãi hoặc lỗ thực tế.
Hơn nữa, sự hiện diện của chúng chỉ biểu thị trạng thái thực tế của các vị thế trên thị trường và vì chúng chưa được thêm vào tài khoản nên chúng vẫn chưa được thực hiện và có thể thay đổi. Chúng chỉ trở thành lãi hoặc lỗ thực hiện khi đóng các vị thế và đây là lần duy nhất chúng có thể được thêm hoặc xóa khỏi tài khoản của nhà giao dịch.
Ở giai đoạn này, không có thay đổi nào có thể dẫn đến lãi hoặc lỗ của nhà giao dịch. Cái cuối cùng trong danh sách của chúng tôi là giao dịch vốn chủ sở hữu trong Forex. Đổi lại, điều này đề cập đến số tiền thực sự mà một người sẽ còn lại khi tất cả các vị trí đang hoạt động được đóng lại. Ngoài ra, số dư tài khoản của nhà giao dịch được tạo thành từ vốn chủ sở hữu và lãi hoặc lỗ chưa thực hiện trong một vị thế đang hoạt động.
Nói chung, chúng tôi có thể định nghĩa vốn chủ sở hữu của nhà giao dịch như sau: ở một mức độ nào đó, đó là lãi hoặc lỗ mà tài khoản duy trì từ các vị trí mở hoặc đóng. Ngoài ra, vốn chủ sở hữu thay đổi khi lãi hoặc lỗ chưa thực hiện ở các vị thế đang hoạt động thay đổi tương ứng. Hơn nữa, khi các vị trí được đóng lại và lợi nhuận được thêm vào hoặc các khoản lỗ được xóa khỏi số dư tài khoản thực tế, vốn chủ sở hữu của nhà giao dịch ngoại hối hiện đã được biết đến.
Các khái niệm về số dư tài khoản, đòn bẩy, vốn chủ sở hữu Forex và ký quỹ thực sự gắn liền với nhau. Một nhà giao dịch ngoại hối phải biết cách tất cả họ kết nối với nhau để họ có thể duy trì vốn khi giao dịch. Cần lưu ý rằng các nhà giao dịch phải chịu cuộc gọi ký quỹ đáng sợ là những nhà giao dịch không hiểu mối quan hệ qua lại giữa đòn bẩy, vốn chủ sở hữu, số tiền ký quỹ và số dư tài khoản. Trên thực tế, họ mở các vị thế theo cách không tạo ra sự cân bằng giữa vốn giao dịch, yêu cầu ký quỹ, đòn bẩy và vốn tài khoản.
Vốn chủ sở hữu còn được gọi là yếu tố đòn bẩy quan trọng. Hầu hết, vốn chủ sở hữu trên tài khoản Forex phải cao hơn mức ký quỹ được sử dụng cho các giao dịch. Yếu tố đòn bẩy, hoặc vốn chủ sở hữu được áp dụng cho giao dịch, có thể đi một chặng đường dài trong việc xác định lợi nhuận kiếm được hoặc tổn thất duy trì trên tài khoản. Điều này thúc đẩy chúng tôi hiểu tại sao điều quan trọng đối với các nhà giao dịch là hiểu cách sử dụng vốn chủ sở hữu để tạo ra sự cân bằng giữa rủi ro và phần thưởng của một giao dịch cũng như vai trò của đòn bẩy ở đây. Biết vốn chủ sở hữu trong Forex cũng quan trọng như thế nào.
Làm thế nào để vốn chủ sở hữu trong Forex có thể được áp dụng?
Điều quan trọng là làm cho tính liên quan của vốn chủ sở hữu trở nên rõ ràng hơn, vì vậy chúng tôi sẽ sử dụng một số ví dụ. Trước tiên, hãy thử xem cửa sổ đầu cuối trên nền tảng MetaTrader 4 khi có các vị thế đang hoạt động trên thị trường. Số dư trong tài khoản sẽ chỉ thay đổi khi nhà giao dịch đóng vị thế hoạt động của họ. Hơn nữa, lãi/lỗ từ các giao dịch đó sẽ được cộng hoặc trừ vào số dư tài khoản ban đầu. Do đó, số dư mới sẽ được hiển thị trên cửa sổ đầu cuối.
Hãy xem một ví dụ để hiểu thêm vốn chủ sở hữu trong giao dịch ngoại hối là gì:
Biên độ có thể được tính bằng công thức này:
- Ký quỹ = (khối lượng giao dịch x giá của tài sản) / đòn bẩy.
Ví dụ: giả sử chúng ta có 5.000 Euro trong tài khoản. Chúng tôi muốn giao dịch cặp tiền tệ EUR/USD , hiện đang giao dịch ở mức 1.1400 và đòn bẩy được cung cấp là 30 : 1. Đối với khối lượng giao dịch, chúng tôi muốn giao dịch 1 Mini-Lot (10.000 đơn vị).
- Ký quỹ = (10.000 * 1,1400)/30 = 11.400/30 = 380,00
Mỗi lần di chuyển một pip được định giá bằng 1 USD, vì vậy nếu giao dịch sau đó di chuyển 100 pip theo hướng của chúng ta, thì tương đương với lợi nhuận thả nổi là 87,72 Euro (1 USD/1,1400 * 100 Pips). Điều này sẽ nâng tổng số vốn chủ sở hữu của chúng tôi lên 5.087,72 Euro (5.000 Euro + 87,72 Euro = 5.087,72 Euro).
Ký quỹ miễn phí sau đó bằng vốn chủ sở hữu trừ đi ký quỹ. Trong trường hợp này, số tiền ký quỹ miễn phí của chúng tôi là 4.707,72 Euro (5.087,72 Euro vốn chủ sở hữu – 380,00 Euro ký quỹ).
Mức ký quỹ sau đó được tính bằng cách chia tổng vốn chủ sở hữu cho mức ký quỹ và nhân với 100.
- Mức ký quỹ = (5.087,72 Euro / 380,00 Euro) x 100 = 1.338,87%.
Bạn có thể xem nơi vốn chủ sở hữu được liệt kê. Có thể thấy rằng vốn chủ sở hữu thực sự là số tiền mà các nhà giao dịch có trong tài khoản của họ, đòi hỏi cộng hoặc trừ số tiền mà các nhà giao dịch có khi tất cả các vị trí mở được kết thúc. Nói cách khác, đó là số dư tài khoản cộng với lãi hoặc lỗ thả nổi hoặc chưa thực hiện trên bất kỳ vị thế mở nào.
Kết luận
Vốn chủ sở hữu là một trong những khía cạnh quan trọng nhất của giao dịch ngoại hối. Điều bắt buộc phải biết là vốn chủ sở hữu phải được giữ ở mức đủ cao để tài khoản không bị ảnh hưởng khi một số giao dịch thua lỗ phát sinh vào bất kỳ thời điểm nào. Điều này có thể bằng cách tăng vốn chủ sở hữu tài khoản hoặc bằng cách sử dụng các yêu cầu về đòn bẩy/tiền ký quỹ thích hợp có liên quan đến quy mô tài khoản. Hãy thử kiểm tra kiến thức mới thu được của bạn trên tài khoản demo không có rủi ro . Đó là một cách an toàn để xem bạn đã học tất cả thông tin tốt đến mức nào và bạn áp dụng nó tốt như thế nào trong các tình huống thực tế.
