Ưu điểm và nhược điểm của giao dịch đòn bẩy trong Forex
Khi tham gia vào thị trường Forex chắc hẳn bạn sẽ gặp thuật ngữ “đòn bẩy”. Vậy lợi thế tiềm năng của đòn bẩy là như nào? Gocdautu sẽ trả lời về các câu hỏi trên trong bài viết này.
Ưu và nhược điểm của giao dịch đòn bẩy trong Forex
Ưu điểm
Tối ưu hóa lợi nhuận trên số vốn nhỏ
Đây là đặc điểm dễ dàng nhìn ra nhất của đòn bẩy. Với một số vốn nhỏ ban đầu, nhà đầu tư vẫn có thể giao dịch với những vị thế có giá trị cao gấp rất nhiều lần. Điều này cũng đồng nghĩa rằng thay vì phải trả tiền toàn bộ cho một giao dịch thì các bạn chỉ cần trả một phần nhỏ trên giá trị của giao dịch. Cho nên, đòn bẩy không chỉ có lợi thế cho trader nhỏ bé, vốn hạn chế mà đây cũng là công cụ rất hữu dụng đối với các trader kinh nghiệm.
Chi phí thấp
Thông thường thì các trader sẽ nghĩ rằng để thực hiện được Forex, họ phải có tối thiểu 1.000 USD (23 triệu VND) trở lên. Tuy nhiên, cũng chính đòn bẩy đã giúp các trader dễ dàng chạm tay đến Forex ngay từ 1 USD.
Nhược điểm
Rủi ro
Nhược điểm lớn nhất của đòn bẩy đó là tăng yếu tố rủi ro và khuếch đại thua lỗ. Đòn bẩy giúp mở rộng lợi nhuận gấp bao nhiêu lần nếu giao dịch thành công thì cũng sẽ khuếch đại thua lỗ lên nhiều lần nếu giao dịch thất bại. Sử dụng tỷ lệ đòn bẩy càng lớn thì rủi ro càng cao.
Tâm lý
Hoạt động giao dịch vị thế Forex/CFD có đòn bẩy cao có thể gây áp lực mạnh hơn đối với sức khoẻ và tâm lý. Khi đòn bẩy tăng, “tiền cọc” bỏ vào mỗi giao dịch tăng lên. Theo thời gian, tâm lý nhà đầu tư cũng thay đổi, khoản lời cao tạo sự phấn khích trong khi khoản thua lỗ sẽ mang đến cảm giác tuyệt vọng. Khi đang ở giữa trạng thái phấn khích hay tuyệt vọng đó, nhà đầu tư có khuynh hướng đưa các quyết định theo cảm tính thay vì mang tính lý trí.
Nên sử dụng đòn bẩy bao nhiêu trong giao dịch Forex?
Với đặc thù của thị trường ngoại hối thì rõ ràng, sẽ không có chuyện “nên hoặc không nên sử dụng đòn bẩy” mà lại chỉ là “nên sử dụng đòn bẩy bao nhiêu là phù hợp?”
- Nếu bản thân bạn là một người ưa thích tính ổn định thì đòn bẩy, cho dù cao hoặc thấp cũng sẽ không phù hợp, bởi vì thị trường Forex không dành cho bạn.
- Nếu bạn muốn liều lĩnh thì thị trường Forex sẽ phù hợp, tuy nhiên việc sử dụng tỷ lệ đòn bẩy thế nào cũng tuỳ thuộc rất nhiều yếu tố quan trọng nữa như kinh nghiệm, nguồn tiền và mục tiêu lợi nhuận.
Trong giao dịch Forex, không có quy chuẩn nào cho một tỷ lệ đòn bẩy để đánh giá là cao hoặc thấp. Với một người có khả năng chịu rủi ro thấp thì tỷ lệ đòn bẩy 1:100 cũng là rất cao, còn với một người có mức độ chấp nhận rủi ro cao thì 1:500 lại là bình thường.
- Nếu trader mới, vốn nhỏ và không có đủ kinh nghiệm thì bạn nên sử dụng tỷ lệ đòn bẩy thấp. Đây là một cách để các bạn có thể trải nghiệm điều kiện giao dịch sàn Forex cung cấp và thích nghi từ từ với thị trường, rèn luyện những phương pháp, chiến thuật giao dịch mà không lo bị rủi ro cao.
- Ngược lại, với các trader chuyên nghiệp, họ có mục tiêu lợi nhuận cao hơn vì họ có nhiều kinh nghiệm trong ứng phó với sự thay đổi của thị trường và họ có chiến thuật đầu tư tốt, do đó họ có thể dùng một tỷ lệ đòn bẩy cao hơn nhằm thực hiện những mục tiêu lợi nhuận lớn hơn.
Tuyệt chiêu ngăn ngừa bị cháy tài khoản khi giao dịch đòn bẩy
Luôn đặt stop loss và take profit
Bạn biết không, đòn bẩy làm cho lợi nhuận gia tăng thêm rất nhiều lần nhưng nếu thất bại thì số tiền mất đi cũng sẽ gia tăng tương ứng. Nếu không đặt stop loss, liệu rằng bạn có kịp cắt lệnh khi thị trường đi theo chiều hướng dự đoán hay là sẽ do dự và tin chắc nó sẽ sớm đi theo mong muốn, dự đoán ban đầu? Nếu may mắn tức là các bạn đã đảo ngược tình thế và ngược lại thì sao? , bạn sẽ mất mát nhiều vốn hơn nữa. Stop loss sẽ giới hạn số thua lỗ tại một mức cố định, điều này giúp giảm thiểu thiệt hại trong tình huống giá di chuyển ngược hướng dự báo và dao động lớn, khiến cho bạn không thể nhanh chóng cắt lệnh được.
Hãy đặt mục tiêu lợi nhuận đối với mỗi giao dịch bằng cách thiết lập take profit. Hãy cảm thấy thoả mãn với mức lợi nhuận đã thu về, đừng cố gắng “ăn thêm xíu nữa”, thị trường sẽ không bao giờ làm thoả mãn cho bất kỳ ai.
Sử dụng đòn bẩy hợp lý, kết hợp khối lượng giao dịch phù hợp
Với đòn bẩy, cho phép bạn được giao dịch lệnh có giá trị cao hơn so với số vốn trong tài khoản tuy nhiên không vì vậy mà cho phép bạn có thể tự do đặt lệnh khối lượng lớn. Với một tỷ lệ đòn bẩy cố định, nếu giao dịch khối lượng càng lớn thì số tiền ký quỹ càng lớn và lợi nhuận càng nhiều nhưng rủi ro cũng cũng rất cao. Để kiểm soát khối lượng giao dịch theo cách này, ngoài ra bạn cũng nên áp dụng những phương pháp quản trị vốn khác như công thức Kelly hay quy tắc giao dịch 2% của các trader chuyên nghiệp. ..
Kết luận
Hy vọng rằng, với những thông tin mà Gocdautu đã trình bày trong bài viết sẽ phần nào giúp bạn hiểu rõ thêm ưu và nhược điểm của đòn bẩy và về cách thức hoạt động của công cụ này trên thị trường ngoại hối. Để có được một tỷ lệ đòn bẩy phù hợp nhất, mỗi bạn cần xác định rõ ràng những thông tin như nhu cầu, mục tiêu lợi nhuận, khả năng chịu rủi ro, cách giao dịch và quản lý nguồn tiền của mình. Đồng thời, không quên có những chiến lược quản lý rủi ro phù hợp nhằm giảm thiểu rủi ro do đòn bẩy đem đến.
