Quản lý rủi ro khi giao dịch theo xu hướng
Quản lý rủi ro trong giao dịch ngoại hối là chủ đề luôn cần được quan tâm khi giao dịch. Các nhà giao dịch muốn giảm thiểu thua lỗ và tối đa hóa lợi nhuận trên mỗi giao dịch, nhưng thực tế là các nhà giao dịch thường phải chấp nhận rủi ro cao hơn để đạt được lợi nhuận cao.
Do tính biến động của nó, thị trường ngoại hối vốn đã nguy hiểm. Do đó, quản lý rủi ro ngoại hối là một yếu tố không thể tránh khỏi đối với cả người mới và người giao dịch đã có kinh nghiệm.
Rủi ro ngoại hối là gì? Quản lý rủi ro là gì trong forex?
Thị trường ngoại hối là một trong những thị trường tài chính lớn nhất thế giới, với tổng khối lượng giao dịch hàng ngày trên 5,1 nghìn tỷ USD. Do đó, các ngân hàng, tổ chức tài chính và nhà đầu tư cá nhân có thể gặp phải những khoản lãi và lỗ lớn.
Rủi ro ngoại hối chỉ đơn giản là rủi ro phát sinh các khoản lỗ tiềm ẩn khi giao dịch. Những rủi ro này bao gồm:
Rủi ro thị trường
Đây là rủi ro mà thị trường sẽ hoạt động khác với sự mong đợi của bạn. Nếu bạn nghĩ rằng đồng đô la Mỹ sẽ tăng so với đồng euro và bạn mua cặp tiền tệ EURUSD chỉ để nó giảm giá thì bạn sẽ thua lỗ.
Rủi ro đòn bẩy
Hầu hết các nhà giao dịch ngoại hối sử dụng đòn bẩy để mở các giao dịch lớn hơn nhiều so với số tiền ký quỹ, vì vậy trong một số trường hợp, bạn thậm chí có thể mất nhiều tiền hơn số tiền ký quỹ ban đầu..
Rủi ro lãi suất
Lãi suất trong một nền kinh tế có thể ảnh hưởng đến giá trị của đồng tiền của nền kinh tế đó. Điều này có nghĩa là các nhà giao dịch có thể gặp phải những thay đổi bất ngờ về lãi suất.
Rủi ro thanh khoản
Một số loại tiền tệ có tính thanh khoản cao hơn những loại tiền tệ khác. Điều này có nghĩa là có nhiều cung và cầu hơn, và các giao dịch có thể được thực hiện rất nhanh chóng. Đối với các loại tiền tệ có ít nhu cầu, có thể có sự chậm trễ giữa việc mở hoặc đóng giao dịch trên nền tảng giao dịch. Điều này có thể có nghĩa là giao dịch sẽ không thực hiện ở mức giá dự kiến, dẫn đến ít lợi nhuận hơn (hoặc thậm chí mất tiền).
Rủi ro cháy tài khoản
Đây là rủi ro khi không đủ vốn để giao dịch. Hãy tưởng tượng bạn có một chiến lược dài hạn về việc bạn nghĩ giá trị của một loại tiền tệ sẽ thay đổi như thế nào, nhưng nó lại đi theo hướng ngược lại. Cho đến khi tiền tệ di chuyển theo hướng mong muốn, phải có đủ tiền trong tài khoản để chịu được biến động. Nếu bạn không có đủ vốn, giao dịch của bạn có thể tự động đóng lại và bạn sẽ mất tất cả những gì đã đầu tư vào giao dịch đó, ngay cả khi tiền tệ sau đó di chuyển theo hướng bạn mong đợi.
Các nhà giao dịch có thể thấy nhiều rủi ro khi giao dịch forex. Do đó, các nhà giao dịch cần quản lý tốt rủi ro của mình để kiếm được lợi nhuận tốt nhất.
Các biện pháp quản lý rủi ro trong forex
Cho dù bạn là người mới bắt đầu hay nhà giao dịch chuyên nghiệp, đây là 10 mẹo quản lý rủi ro ngoại hối hàng đầu mà GÓC ĐẦU TƯ có thể giúp bạn giảm thiểu rủi ro ngoại hối.
-
Tự tìm hiểu rủi ro và quản lý rủi ro trong forex
Nếu bạn chỉ mới bắt đầu, bạn cần tự học. Bạn có thể giao dịch ngoại hối bằng cách sử dụng tiền điện tử với tài khoản giao dịch demo miễn phí.
Tài khoản demo miễn phí cho phép bạn giao dịch trên thị trường mà không gặp rủi ro. Điều này cho phép bạn hiểu nền tảng giao dịch, cách thức hoạt động của thị trường ngoại hối và thử nghiệm các chiến lược giao dịch khác nhau.
-
Quản lý rủi ro với Stop Loss
Quản lý rủi ro với Stop Loss
Điểm dừng lỗ là một công cụ để bảo vệ các lệnh của bạn khỏi những thay đổi bất ngờ của thị trường. Nói một cách đơn giản, đó là một mức giá được xác định trước mà tại đó giao dịch sẽ tự động được đóng lại. Giao dịch mà không dừng lại cũng giống như lái một chiếc ô tô ở tốc độ cao nhất mà không có phanh.
-
Đừng mạo hiểm nhiều hơn số tiền bạn có thể để mất
Một trong những quy tắc cơ bản của quản lý rủi ro trong thị trường ngoại hối là bạn không bao giờ nên mạo hiểm nhiều hơn số tiền bạn có thể để mất. Lỗi này rất phổ biến, đặc biệt là đối với những người mới làm quen với ngoại hối. Thị trường forex rất khó đoán và các nhà giao dịch thực sự sẵn sàng đầu tư nhiều hơn mức họ có thể tự đặt mình vào rủi ro ngoại hối.
-
Hạn chế sử dụng đòn bẩy
Đòn bẩy mang lại cho bạn cơ hội tăng lợi nhuận mà bạn có thể kiếm được trên tài khoản giao dịch của mình, nhưng nó cũng làm tăng rủi ro. Ví dụ: tài khoản $400 với đòn bẩy 1:200 nghĩa là bạn có thể giao dịch tới $80.000 ($400 x 200). Mặt khác, đòn bẩy 1:500 có nghĩa là bạn có thể giao dịch tới 200.000 đô la (400 đô la x 500 đô la).
Điều này có nghĩa là nếu giao dịch có lợi cho bạn, bạn sẽ nhận được toàn bộ biến động của giao dịch 80.000 đô la (hoặc 200.000 đô la) đối với giao dịch đó, mặc dù bạn chỉ đầu tư 400 đô la. Điều này có thể dẫn đến lợi nhuận lớn khi thị trường đi theo hướng có lợi cho bạn, nhưng rủi ro cũng cao như vậy.
-
Có kế hoạch giao dịch Forex
Một trong những sai lầm lớn nhất mà các nhà giao dịch mới mắc phải là tham gia một sàn giao dịch và sau đó giao dịch dựa trên bản năng hoặc những gì họ nghe được trong tin tức trong ngày. Điều này có thể dẫn đến một số giao dịch may mắn, nhưng đó chỉ là may mắn.
Quản lý rủi ro ngoại hối đúng cách đòi hỏi một kế hoạch giao dịch. Cụ thể gồm
- Khi nào bạn bắt đầu giao dịch
- Khi nào bạn đóng lệnh
- Tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận tối thiểu của bạn
- Tỷ lệ phần trăm tài khoản có thể chấp nhận rủi ro trên mỗi giao dịch
-
Đa dạng hóa danh mục đầu tư forex
Một nguyên tắc quản lý rủi ro cổ điển là không bỏ tất cả trứng vào một giỏ. Ngoại hối cũng không ngoại lệ. Một loạt các khoản đầu tư có thể bảo vệ bạn nếu thị trường có khả năng giảm. Sự sụt giảm được bù đắp bởi các thị trường khác đang hoạt động tốt.
Với suy nghĩ này, bạn có thể quản lý rủi ro ngoại hối của mình bằng cách đảm bảo rằng ngoại hối là một phần trong danh mục đầu tư của bạn, nhưng không phải tất cả. Một cách khác để mở rộng là giao dịch nhiều cặp tiền tệ.
Tổng kết
Trước khi tham gia đầu tư bất kì lĩnh vực nào thì việc tránh để mất tiền luôn là yếu tố quan trọng hơn cả việc kiếm lợi nhuận. Bởi vì không học về rủi ro, không biết cách hạn chế rủi ro thấp nhất có thể thì khó có thể sống lâu trên thị trường khắc nghiệt này.
