Nhà đầu tư Forex nên sử dụng đòn bẩy như thế nào cho hợp lý
Hầu hết các nhà đầu tư tham gia thị trường tài chính đều biết đến đòn bẩy hay đòn bẩy tài chính là gì. Đây là một công cụ cực kỳ quan trọng giúp họ giao dịch tối đa hóa lợi nhuận của mình. Vậy nên, nhà đầu tư mới nên học cách tính đòn bẩy khi tham gia giao dịch trong thị trường ngoại hối nói riêng và tài chính nói chung.
Vậy đòn bẩy là gì? Sử dụng đòn bẩy trong giao dịch thế nào cho hợp lý? Hãy cùng Gocdautu.vn tìm hiểu nhé!
Đòn bẩy là gì?
Đòn bẩy là một khái niệm phổ biến trong vật lý, khi nhắc đến đòn bẩy, chúng ta sẽ nghĩ ngay đến câu nói vô cùng nổi tiếng của nhà toán học, vật lý học vĩ đại Archimedes: “Hãy cho tôi một điểm tựa, và tôi sẽ nhấc bổng trái đất lên”.

Về cơ bản, trong tài chính, đòn bẩy cho phép nhà đầu tư giao dịch mua hoặc bán tài sản với giá trị lớn hơn nhiều lần so với số tiền trong tài khoản của họ.
Ví dụ: chỉ với 100$, bạn có thể thực hiện các giao dịch trị giá tới 200$, 500$, 1000$…
Đòn bẩy còn liên quan đến một khái niệm khác trong đầu tư tài chính là ký quỹ. Để sử dụng đòn bẩy trong các giao dịch tài chính, nhà đầu tư cần phải có một số tiền tối thiểu trong tài khoản, số tiền này được gọi là ký quỹ. Bạn sử dụng đòn bẩy càng cao, mức ký quỹ sẽ càng thấp. Đòn bẩy được sử dụng càng cao, lợi nhuận càng cao nhưng rủi ro cũng lớn hơn.
Vậy nên, đòn bẩy luôn được coi là con dao hai lưỡi trong đầu tư tài chính.
Ví dụ: Để thực hiện một giao dịch có giá trị 1000$, số tiền ký quỹ tối thiểu cần có là 200$, vậy thì 800$ còn lại, nhà môi giới sẽ cho nhà đầu tư vay mượn.
Đòn bẩy thường được hiển thị dưới dạng tỷ lệ như 1:2. 1:5, 1:100, 1:500, 1:1000….
Đòn bẩy hoạt động như thế nào
Cách tính đòn bẩy khi giao dịch forex:
Đòn bẩy = 1/mức ký quỹ = 100/tỷ lệ ký quỹ
Ví dụ: Với mức ký quỹ là 0,02, thì tỷ lệ ký quỹ sẽ là 2%, như vậy đòn bẩy sẽ = 1/0,02 = 100/2 = 50
Gocdautu.vn sẽ phân tích cách mà đòn bẩy hoạt động thông qua việc so sánh hai giao dịch có sử dụng đòn bẩy và không sử dụng đòn bẩy.
Ví dụ: tài khoản của bạn hiện tại có số dư là 2000$. Bạn sử dụng mức đòn bẩy 1:500.
- Trường hợp 1: không sử dụng đòn bẩy
Giả sử bạn đặt mua 0.2 lots cặp tiền USD/CAD, 0.2 lots = 20,000 cặp tiền tệ, số tiền ký quỹ tối thiểu cho lệnh này là 20,000$, trong khi tài khoản của bạn chỉ có 2000$ , giao dịch không thực hiện được.
Lúc này, bạn giảm khối lượng giao dịch xuống còn 0.01 lots = 1000 cặp tiền tệ, số tiền ký quỹ tối thiểu là 1000$.
Nếu giá tăng và giao dịch của bạn thắng 100 pip, lợi nhuận của lệnh = khối lượng lệnh x số pip thắng x giá trị pip = 1000 x 100 x (0.0001/1.13200) = 8.83$, với 1.13200 là tỷ giá cặp USD/CAD lúc đóng lệnh.
Nếu giá giảm và giao dịch của bạn thua 30 pips, số tiền thua lỗ của lệnh sẽ là 1000 x 30 x (0.0001/1.11900) = 3.36$, với 1.11900 là tỷ giá USD/CAD lúc đóng lệnh.
- Trường hợp 2: sử dụng đòn bẩy
Cũng số tiền ký quỹ 1000$ nhưng khi sử dụng tỷ lệ đòn bẩy 1:100 thì khối lượng mà bạn có thể giao dịch được lúc này sẽ là 1 lots.
Nếu giá tăng và bạn thắng 100 pips, lợi nhuận của lệnh sẽ là 100,000 x 100 x (0.0001/1.13200) = 883$.
Nếu giá giảm và bạn thua 30 pips, thua lỗ của lệnh là 100,000 x 30 x (0.0001/1.11900) = 336$.
So với việc không sử dụng đòn bẩy thì khi dùng đòn bẩy với tỷ lệ 1:100, cùng với số tiền 1,000$ nhưng các bạn được giao dịch với lệnh có giá trị gấp 100 lần, giúp tối đa hóa lợi nhuận lên 100 lần, tuy nhiên, nếu thất bại, thua lỗ cũng tăng lên gấp 100 lần.
Sử dụng đòn bẩy càng cao thì lợi nhuận có được sẽ càng lớn nhưng cũng sẽ kèm theo rủi ro tương ứng. Chính vì thế, đòn bẩy luôn được xem là “ con dao 2 lưỡi” trong đầu tư tài chính.
Ưu và nhược điểm của sử dụng đòn bẩy
Ưu điểm
- Tối ưu hóa lợi nhuận trên số vốn nhỏ: Đây là ưu điểm rõ nhất của việc sử dụng đòn bẩy. Với số vốn nhỏ ban đầu, các nhà giao dịch hoàn toàn có thể giao dịch các vị thế có giá trị lớn hơn nhiều. Điều đó cũng có nghĩa là thay vì trả toàn bộ cho một giao dịch, bạn chỉ cần trả một phần giá trị giao dịch. Do đó, đòn bẩy không chỉ có lợi cho các nhà giao dịch nhỏ với số vốn ít, mà nó còn là một công cụ cực kỳ hữu ích cho các nhà giao dịch chuyên nghiệp.
- Chi phí thấp: Thông thường, nhiều trader luôn nghĩ rằng cần phải có ít nhất 1.000 USD (23 triệu đồng) trở lên mới có thể tham gia giao dịch ngoại hối. Tuy nhiên, chính nhờ đòn bẩy mà các nhà giao dịch có thể kiếm được tiền chỉ từ 1 đô la tương đương với 1 ổ bánh mì!
Khuyết điểm
Nhược điểm lớn nhất của việc sử dụng đòn bẩy là rủi ro cao. Đòn bẩy giúp bạn nhân lợi nhuận lên gấp nhiều lần nếu giao dịch của bạn thành công và nó cũng sẽ làm tăng khoản lỗ lên nhiều lần nếu giao dịch của bạn thất bại. Nhà đầu tư sử dụng đòn bẩy với tỷ lệ càng cao thì rủi ro cũng càng lớn.
Nên sử dụng đòn bẩy bao nhiêu là hợp lý trong giao dịch forex?
Với tính chất của thị trường ngoại hối, tất nhiên sẽ không có trường hợp “nên hay không nên sử dụng đòn bẩy”, mà là “Nhà đầu tư nên sử dụng đòn bẩy bao nhiêu cho hợp lý?”

Đầu tiên, nếu bạn là một người quan tâm đến sự an toàn thì đòn bẩy, dù cao hay thấp cũng sẽ không phù hợp, vậy nên thị trường ngoại hối không dành cho bạn.
Ngược lại, nếu bạn thích mạo hiểm thì thị trường forex này rất phù hợp, nhưng sử dụng đòn bẩy bao nhiêu lại phụ thuộc vào nhiều yếu tố khác nhau như kinh nghiệm, mức vốn và mục tiêu lợi nhuận của từng người.
Nếu là một nhà đầu tư mới, nguồn vốn hạn chế và chưa có nhiều kinh nghiệm trên thị trường này thì bạn nên sử dụng mức đòn bẩy thấp.Theo cách này, bạn có thể trải nghiệm các điều kiện giao dịch, dần làm quen với thị trường, thực hành các phương pháp và chiến lược giao dịch mà không sợ rủi ro cao.
Tổng kết
Hy vọng rằng, với những gì mà Gocdautu.vn đã chia sẻ trong bài viết này, các bạn sẽ hiểu rõ hơn về đòn bẩy và cách thức hoạt động của công cụ này khi giao dịch trong thị trường ngoại hối. Chúc các bạn giao dịch thành công!