Nguyên tắc quản lý vốn Forex hiệu quả dành cho Trader
Quản lý vốn được coi là “chìa khóa để thành công”. Mục tiêu của nhà giao dịch khi tham gia giao dịch trên thị trường ngoại hối là tăng vốn hoặc tạo ra dòng tiền. Quản lý vốn cũng chính là bảo toàn tiền và giảm thiểu rủi ro. Tất cả các chiến lược nên dựa trên thị trường và hạn chế chạy theo giá. Các nhà giao dịch nên bắt đầu với các vị trí vào/ra mục tiêu và từ từ thực hiện kế hoạch quản lý rủi ro của họ. Vậy đâu là nguyên tắc quản lý vốn tốt hơn, hãy cùng Gocdautu tìm hiểu nhé.
14 nguyên tắc quản lý vốn
Nhìn chung không hề khó áp dụng các cách quản lý như trên nếu bạn có tâm lí vững vàng. Chúng tôi đã tổng hợp 14 cách quản lý vốn để nhiều người có thể áp dụng được như:
Nguyên tắc 1: Không giao dịch quá “hung hăng”
Nghe có vẻ đơn giản, nhưng nhiều trader mới đã gặp phải tình huống này. Họ vội vàng lạm dụng đòn bẩy, vào và thoát lệnh không theo thứ tự. Thậm chí vẫn giao dịch độc lập với mọi rủi ro về vốn. Nếu một sự đảo ngược nhỏ là đủ để xóa sạch vốn của bạn, thì rủi ro là quá cao. Lúc này, điều bạn cần làm là bình tĩnh phân tích vị thế hiện tại của mình. Chỉ nghĩ đến việc tăng lợi nhuận khi tài khoản vốn an toàn.
Nguyên tắc 2: Kỳ vọng “ vừa đủ” với thực tế
Những người vi phạm nguyên tắc 1 của quản trị vốn phần lớn là vì kỳ vọng quá cao. Họ có niềm tin rằng cứ chăm chỉ làm việc thì sẽ thu được một khoản lợi nhuận khổng lồ. Những người tin vào sự ổn định chỉ một thời gian ngắn sẽ thành công nhưng sẽ nhận kết quả ngược lại. Trước hết phải nhìn vào thực tế và căn cứ trên con số mà phân tích. Tiếp đến bạn cần giữ hướng tiếp cận thận trọng, linh hoạt thì lợi nhuận mới bền vững.
Nguyên tắc 3: Đặt ra điểm chốt lệnh
Điều trước tiên cần thực hiện mỗi khi tiến hành bất cứ giao dịch nào là luôn dựa trên giá khớp lệnh thành công và mức thua lỗ đã được xác định. Luôn tuân theo quy tắc này sẽ đảm bảo không bị ảnh hưởng bởi những thay đổi. Lúc này sức nóng trên thị trường chứng khoán không còn làm bạn phân tâm lệ giữa an toàn và lợi nhuận. Đây cũng là tỷ lệ RR mà không trader nào có thể bỏ qua khi mua bán.
Nguyên tắc 4: Luôn đặt mức stop loss
Sử dụng lệnh cắt lỗ trên các giao dịch chính là quyết định đúng đắn trong quản trị vốn. Nói cách khác mức cắt lỗ có tác dụng quản lý vốn rất hiệu quả. Các giao dịch đều tiềm ẩn nguy cơ rủi ro cao nhưng luôn được đảm bảo an toàn nhất. Lời khuyên cho người mới là nên có lệnh cắt lỗ trên 3% vốn tài khoản trở xuống. Đừng quên phải tính toán trên tổng các tài khoản đang có nhé!
Quản lý vốn là nhằm bảo toàn khả năng sống còn và lợi nhuận sẽ là ưu tiên thứ 2 đấy nhé. Một mức cắt lỗ được coi là hợp lý sẽ không phải nhỏ cũng không hề lớn. Khi phát hiện thấy bạn đang có tình trạng hay đụng điểm cắt lỗ thì nên thiết lập mức cắt lỗ mới.
Nguyên tắc 5: Bỏ qua “giao dịch trả thù”
Không có gì lạ nếu một người có tâm lý mong muốn thu hồi được tiền ngay sau thất bại liên tiếp. Nhưng chỉ cần cho cảm xúc lấn át lý trí sẽ dễ dàng đi đến hành động trả đũa. Tức là đổ tất cả nguồn lực và quyết tâm chơi mạnh nhằm nhanh chóng thu hồi vốn, thậm chí là thắng lớn. Tâm lý này cực kỳ tai hại vì nó là gia tăng rủi ro thất bại cao hơn nữa.
Đầu tiên là bạn đang làm các khoản rủi ro nhiều hơn nữa. Đặc biệt là khi tài khoản vốn đã lên sẵn mà bạn không được phục hồi vì trận thua vừa qua. Thứ 2, tâm lý không vững vàng có thể dẫn đến hành động tiêu cực và ảnh hưởng nguồn vốn nghiêm trọng hơn nữa. Điều phải làm lúc đầu là quyết định thay đổi kích cỡ vị trí của bạn nếu cần thiết. Sau đó thì chờ đến khi thiết lập thoả thuận có tỷ lệ thắng cao.
Nguyên tắc 6: Tâm lý trong giao dịch
Để biết được thị trường sẽ biến động như thế nào là điều không tưởng. Bởi thị forex không có nguyên tắc cố định, nó hoạt động bởi con người. Vậy cho nên hãy ở trong tư thế chuẩn bị để chờ đợi điều tồi tệ nhất. Đừng quên áp dụng biện pháp ngăn ngừa rủi ro và vạch ra hướng giải quyết tình huống. Bạn cũng sẽ yên tâm hơn với sự chuẩn bị cho tình huống xấu nhất của mình. Bởi vì khi cú sốc ập đến nơi người đã có tính toán sẵn sẽ không phải lo lắng.
Nguyên tắc 7: Đặt ra khoản vốn mạo hiểm
Chuyên gia đã tính toán rằng 15% vốn trích trong khoản này là mức an toàn để đưa vào thị trường chứng khoán. Cùng với đó phải áp dụng nguyên tắc là lấy 3% vốn ra cho rủi ro. Mức rủi ro này phải áp dụng vào các thời gian trong ngày.
Trong quản trị vốn forex, đo lường và giảm thiểu rủi ro sẽ là ưu tiên số một. Tuy bước đánh giá này không dễ nhưng đem đến nhiều hiệu quả. Trên cơ sở tổng vốn sẽ là căn cứ định mức tối ưu về kích thước vị trí. Quản lý quỹ có thể phân phối nguồn tiền mặt theo một cách để trader không mất trắng hoàn toàn tài sản khi thất bại lớn.
Nguyên tắc 8: Đòn bẩy
Người có tham vọng làm giàu sẽ không thể nào bỏ qua công cụ đòn bẩy sinh lợi. Bên cạnh khả năng là đòn bẩy để bạn tối ưu hoá lợi ích. Đòn bẩy cũng đưa lại mức rủi ro đầu tư rất cao. Công cụ trên rất hữu ích khi bạn có nguồn tài chính vững vàng, có kỹ năng và giữ tâm lý ổn định. Bạn nên thực hành nguyên tắc “không lạm dụng đòn bẩy nhiều 7 lần trên một giao dịch”. Đây cũng là công cụ bổ trợ vì vậy chớ lạm dụng, nếu đủ đòn bẩy sẽ còn có vị thế cao hơn nữa.
Nguyên tắc 9: Chấp nhận giao dịch sai
Dù đã nói vài lần nhưng cần phải hiểu rõ nguyên tắc này là nhằm tối ưu hoá lợi nhuận và giảm lỗ trung hạn. Đừng ngại mắc lỗi để kịp thời thoát hiểm khi phát hiện ra dấu hiệu của một giao dịch xấu. Cơ hội đảo ngược thị trường khó hơn nhiều so với phát hiện thấy lỗi sai rồi thoát kịp lúc. Để đến khi thiệt hại ngoài dự kiến vẫn không rút bớt lệnh vì sợ, hậu quả khôn lường đó! Thị trường biến động liên tục và ngoài kia còn có vô số cơ hội nữa với bạn.
Nguyên tắc 10: Có plan cho giao dịch
Theo nguyên tắc trên, đầu tiên mỗi người cần vạch ra chiến lược đầu tư phù hợp với bản thân. Chiến lược nên được thiết lập sớm hơn thời điểm tham gia giao dịch. Và một khi đã xác định mục tiêu thì phải đảm bảo mình sẽ chấp hành trong tất cả trường hợp. Công sức có thể đổ sông đổ bể vì một khoảnh khắc rời bỏ quỹ đạo.
Một kế hoạch tốt cần bao gồm điểm đầu của lệnh, các bước cắt lỗ, chọn cỡ vị trí, phương pháp quản trị vốn forex xuyên suốt quá trình. .. Một bản kế hoạch chi tiết giúp định hướng hiệu quả công việc nhưng cũng không nên cứng nhắc nha! Cứ thử áp dụng vào thực tiễn bạn sẽ thấy kỷ luật đi đôi với thích ứng mới là chìa khoá vàng.
Nguyên tắc 11: Thu hồi lại số vốn đã mất
Quá trình thu hồi vốn thường không dễ dàng, nếu duy trì tư tưởng thua thì lần sau thắng trở lại. Trường hợp bạn đầu tư 500.000$ và bị thua lỗ 100.000$ thì sẽ thấy tỷ lệ tổn thất là 20%. Khi ấy nếu muốn bù lỗ chỉ lãi được 20% là không nhiều, nỗ lực thu hồi vốn phải kéo dài thêm. Với tổng số tiền hiện tại là 400.000$ bạn cần có lãi 25%. Chỉ cần phép tính cơ bản cho biết mua bán thông minh nghĩa là thoát thua lỗ trước. Quản lý vốn khiến vốn hạ thấp sẽ gặp khó khăn trong quay vòng vốn hơn.
Nguyên tắc 12: Tối đa hóa lợi nhuận bằng trailing stop
Ngoài việc giảm lỗ cơ bản, trailing stop hoặc cắt lỗ nhanh sẽ nâng cao hiệu suất quản trị vốn. Nguyên tắc thực hiện rất đơn giản, trader có thể tạo được một khoản lợi nhuận cho một giao dịch. Sau đó dời mức cắt lỗ của đến một ngưỡng để cho giao dịch đó không bị thiệt hại. Áp dụng phương pháp trên bạn đã có cơ hội hưởng lãi ròng ngay từ khi giá chưa đổi chiều.
Nguyên tắc 13: Thực hiện theo đúng chiến lược đã đề ra
Tham vọng là tốt tuy nhiên tham lam lại không, tránh nhầm lẫn hai khái niệm này! Trong một số trường hợp, lòng tham lam là yếu tố làm trader ứng xử tồi. Bạn không cần áp dụng các chiến lược quản trị rủi ro vì tình hình thực tế sẽ thay đổi nhanh chóng. Nhưng đã đề ra chiến lược thì cần làm đúng nó và phải biết kỉ luật trước đi mới nói về thích ứng. Giao dịch forex cần để cao sự tự tin, không sợ hãi và cạnh tranh. Và khi đi đến giai đoạn quyết định bạn cần tập trung cho chiến lược đầu tư của bản thân. Hãy chỉ giao dịch trong phạm vi những tham số bạn đã định sẵn từ trước.
Nguyên tắc 14: Ghi nhớ các nguyên tắc quản trị vốn
Để hiểu rõ những nguyên tắc quản trị vốn quan trọng nhất bạn nên đọc chúng mỗi ngày. Khi quen thuộc quá mức thì theo lẽ tất nhiên bạn sẽ không cần một bản chiến lược giấy nào. Không chỉ có 14 nguyên tắc chúng tôi nêu trên và có khá nhiều phương pháp quản lý vốn hiệu quả. Miễn sao phù hợp với tình hình và vị trí của bạn thì mình sử dụng thôi!
Quy tắc 2% quản lý vốn trong giao dịch Forex
Nếu tuân thủ tốt nguyên tắc quản trị vốn này sẽ giúp bạn có nền tảng vững vàng hơn nữa. Còn tiền trong tài khoản của forex nên mới có chuyện lời lỗ phía sau. Sau khi phân tích và đánh giá những nguyên tắc quản trị vốn Forex, gocdautu tin vào nguyên tắc 2% sẽ thích hợp với đại đa số trader. Tiếp theo chúng tôi sẽ giới thiệu chi tiết hơn nguyên tắc này nếu bạn sử dụng đúng.
Thông tin chung về quy tắc 2%
Về bản chất thì quy tắc 2% là một dạng chiến lược quản lý rủi ro, ở đây là để quản lý vốn. 2% ở đây là mức lợi nhuận trung bình được ghi nhận trong một giao dịch. Đối với một vài cá nhân thì con số 2% sẽ là hơi thấp. Việc quy định một cách cứng nhắc như thế sẽ khiến khó có lợi nhuận đột biến. Tuy nhiên, mức thua lỗ 2%/1 lệnh đã được thực tế minh chứng là không phù hợp. Để đảm bảo tổng vốn đã đủ vững chắc cho mọi biến động lớn nhỏ của thị trường.
Lưu ý để áp dụng quy tắc 2% thành công
Sai số là không thể tránh khỏi
Về căn bản việc quy tắc 2% là một dạng chiến lược quản lý rủi ro, ở đây là nhằm quản lý vốn. 2% ở đây là mức lợi nhuận trung bình nên áp dụng đối với một giao dịch. Đối với nhiều người thì con số 2% có vẻ là hơi thấp. Việc quản lý một cách nghiêm ngặt quá sẽ càng khó có lợi nhuận cao. Tuy nhiên, mức lợi nhuận 2%/1 lệnh đã được thực tế khẳng định là chưa phù hợp. Để khẳng định tổng vốn sẽ đảm bảo an toàn cho bất kỳ biến động to nhỏ của TTCK.
Đừng quá chú trọng khoảng cách lệnh cắt lỗ
Nguyên tắc 2% là không đòi hỏi cao trong việc tính toán chi tiết khoảng cách cắt lỗ. Chỉ cần kết luận đơn giản là bạn không thua lỗ nhiều hơn 2% khi mua bán thất bại là được. Điều mà bạn nên quan tâm hơn cả là số lượng hợp đồng Forex.
Kết luận
Trên đây là những nguyên tắc mà Gocdautu đưa ra, nhằm giúp bạn có những định hướng cũng như chuẩn bị tốt những gì. Cùng theo dõi nhưng bài chia sẽ khác để có thêm nhiều thông tin bổ ích nhá.
