Ngoại hối là gì? Và một vài điều cần biết
Khi bạn giao dịch ngoại hối (FX hoặc Forex)là việc bạn mua và bán ngoại tệ để kiếm lợi nhuận. Biến động tiền tệ rất khó dự đoán ngay cả đối với những nhà giao dịch dày dạn kinh nghiệm nhất.
Khái niệm ngoại hối
Ngoại hối là tài sản hoặc tài sản có thể định giá được và đổi lấy ngoại tệ được cộng đồng quốc tế chấp nhận như một phương tiện thanh toán quốc tế được các quốc gia sử dụng trong các giao dịch quốc tế.
Ngoại hối bao gồm:
Ngoại tệ: Là đồng tiền nước ngoài hoặc đồng tiền chung của một nhóm nước.
Phương tiện thanh toán bằng ngoại tệ: Đây là phương tiện thanh toán được sử dụng bằng ngoại tệ như: Ví dụ: séc, hối phiếu, lệnh chuyển tiền, thẻ ngân hàng, biên lai chuyển khoản ngân hàng.
Các chứng từ có giá trị bằng ngoại tệ như trái phiếu chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp, cổ phiếu
Vàng: Bao gồm vàng dự trữ nhà nước, vàng trong tài khoản nước ngoài của người cư trú, vàng thỏi, vàng miếng.
Đồng tiền quốc gia hay đồng tiền nội tệ: Đồng nội tệ được coi là ngoại hối khi đồng tiền đó được sử dụng để thanh toán quốc tế hoặc khi ra vào một quốc gia (nhập khẩu hoặc xuất khẩu).
Đồng tiền mã hóa: Một loại tiền tệ được hỗ trợ bởi sức mạnh tính toán của mạng máy tính toàn cầu, không phải bởi chính phủ. Ví dụ: Bitcoin, Ethereum…
Thị trường ngoại hối là gì?
Thị trường ngoại hối là thị trường phi tập trung, nơi diễn ra hoạt động mua bán, trao đổi ngoại tệ và các phương thức thanh toán quốc tế có giá trị như ngoại tệ.
Các trung tâm tài chính trên khắp thế giới đều đóng vai trò là trung tâm giao dịch 24 giờ một ngày, trừ cuối tuần và ngày lễ.
Giao dịch ngoại hối là gì?
Giao dịch ngoại hối là trao đổi ngoại hối/ngoại tệ, còn được gọi là FOREX. FX là hoạt động mua, bán và trao đổi ngoại tệ hàng hóa và chứng khoán trên thị trường quốc tế.
Đôi nét về ngoại hối
Nói một cách đơn giản, thị trường ngoại hối đã tồn tại hàng thế kỷ. Mọi người liên tục mua bán hoặc trao đổi hàng hóa và tiền tệ để mua hàng hóa và dịch vụ. Tuy nhiên, thị trường ngoại hối như chúng ta hiểu ngày nay là một phát minh tương đối mới.
Sau khi hiệp định Bretton Woods bắt đầu bước vào giai đoạn sụp đổ năm 1971, nhiều loại tiền tệ khác nhau đã được phép thả nổi tự do để so với nhau. Giá trị của các loại tiền tệ riêng lẻ thay đổi dựa trên nhu cầu của con người, đồng thời được lưu thông và được giám sát bởi các dịch vụ giao dịch ngoại hối.
Các ngân hàng thương mại và các nhà đầu tư thực hiện các giao dịch trên thị trường ngoại hối thay cho khách hàng của họ, nhưng cũng có những cơ hội mới để đổi một loại tiền tệ này lấy một loại tiền tệ khác cho cả nhà đầu tư chuyên nghiệp và trader.
Tiền với tư cách là một loại tài sản có hai đặc điểm riêng biệt.
Kiếm chênh lệch lãi suất giữa hai loại tiền tệ.
Biến động tỷ giá hối đoái có sẵn và kiếm lợi nhuận từ đó.
Trước khi có internet, giao dịch ngoại hối rất khó khăn đối với các trader. Hầu hết các nhà giao dịch ngoại hối là các tập đoàn đa quốc gia lớn, quỹ phòng hộ hoặc các cá nhân có giá trị ròng cao (HNWIs), vì Forex đòi hỏi một lượng vốn lớn. Với sự trợ giúp của Internet, một thị trường bán lẻ đã xuất hiện cho các trader, giúp việc tiếp cận thị trường Forex dễ dàng hơn thông qua chính các ngân hàng hoặc nhà môi giới tạo ra thị trường thứ cấp. Hầu hết các nhà môi giới hoặc nhà giao dịch trực tuyến cung cấp đòn bẩy rất cao cho các nhà giao dịch cá nhân, những người có thể quản lý các giao dịch lớn với số dư tài khoản nhỏ.
Tổng quan về ngoại hối
Thị trường ngoại hối là nơi tiền tệ được giao dịch. Đây là thị trường giao dịch thực sự liên tục, không bị gián đoạn duy nhất trên thế giới. Trước đây, thị trường ngoại hối bị chi phối bởi các nhà đầu tư tổ chức lớn và các ngân hàng giao dịch thay cho khách hàng của họ. Tuy nhiên, nó đã trở thành trung tâm bán lẻ hơn trong những năm gần đây và các nhà bán lẻ cũng như nhà đầu tư có quy mô nắm giữ khác nhau đang bắt đầu nắm lấy nó.
Một khía cạnh thú vị của thị trường Forex toàn cầu là không có tòa nhà vật lý nào đóng vai trò là sàn giao dịch của thị trường. Thay vào đó, nó là một loạt các kết nối được thực hiện thông qua các thiết bị đầu cuối giao dịch và mạng máy tính. Những người tham gia thị trường này là các tổ chức, ngân hàng đầu tư, ngân hàng thương mại và trader.
Thị trường ngoại hối được coi là mờ đục hơn các thị trường tài chính khác. Tiền tệ được giao dịch trên thị trường OTC, không yêu cầu tiết lộ thông tin. Một nhóm thanh khoản lớn từ các nhà đầu tư tổ chức là một đặc điểm chung của thị trường. Một số người sẽ lập luận rằng các thông số kinh tế của một quốc gia nên là tiêu chí quan trọng nhất để xác định giá của nó. Nhưng không phải như thế này. Một nghiên cứu năm 2019 cho thấy động cơ của các tổ chức tài chính lớn đóng vai trò quan trọng nhất trong việc xác định giá tiền tệ.
Forex được giao dịch ở ba thị trường chính: Thị trường giao ngay, thị trường kỳ hạn và thị trường tương lai. Thị trường giao ngay là thị trường lớn nhất trong cả ba, vì nó là thị trường tương lai và là tài sản “cơ bản” cơ bản của thị trường tương lai. Vì vậy, khi mọi người đề cập đến Forex, họ thường đề cập đến thị trường giao ngay. Thị trường kỳ hạn và thị trường tương lai có xu hướng phổ biến với các công ty hoặc tổ chức tài chính cần phòng ngừa rủi ro tỷ giá hối đoái cho đến một ngày nhất định trong tương lai.
Thị trường giao ngay
Forex trên thị trường giao ngay luôn lớn nhất vì nó giao dịch tài sản thực lớn nhất trên thị trường kỳ hạn và tương lai. Trong lịch sử, khối lượng thị trường kỳ hạn và tương lai đã vượt xa khối lượng thị trường giao ngay. Tuy nhiên, với sự ra đời của giao dịch điện tử và sự gia tăng của các nhà môi giới ngoại hối, khối lượng giao dịch trên thị trường ngoại hối giao ngay đang tăng lên.
Trên thị trường giao ngay, tiền tệ được mua và bán dựa trên giá giao dịch. Giá này được xác định bởi cung và cầu và được tính toán dựa trên một số yếu tố, bao gồm: Lãi suất hiện tại, hoạt động kinh tế, cảm tính về tình hình chính trị hiện tại (cả trong nước và quốc tế) và nhận thức về hoạt động trong tương lai của tiền tệ. Thỏa thuận cuối cùng được gọi là giao dịch giao ngay. Đó là một giao dịch hai chiều, trong đó một bên đưa một lượng tiền tệ đã thỏa thuận cho bên kia và nhận một lượng tiền tệ cụ thể khác theo tỷ giá hối đoái đã thỏa thuận. Thanh toán bằng tiền mặt sau khi đóng vị thế. Thị trường giao ngay thường được biết đến như một thị trường giải quyết các giao dịch hiện tại (chứ không phải tương lai), nhưng trên thực tế phải mất hai ngày để các giao dịch này giải quyết.
Thị trường kỳ hạn và tương lai
Hợp đồng kỳ hạn là một thỏa thuận riêng tư giữa hai bên để mua một loại tiền tệ trên thị trường OTC vào một ngày trong tương lai với mức giá định trước. Hợp đồng tương lai là một thỏa thuận được tiêu chuẩn hóa giữa hai bên để nhận tiền tệ với mức giá định trước vào một ngày trong tương lai. Giao dịch tương lai trên một sàn giao dịch, không phải OTC.
Trong thị trường tương lai, các hợp đồng được mua và bán qua OTC giữa hai bên đặt ra các điều khoản của hợp đồng. Thị trường tương lai mua và bán các hợp đồng tương lai dựa trên quy mô tiêu chuẩn và ngày thanh toán trên các thị trường hàng hóa đại chúng như Chicago Mercantile Exchange (CME).
Tại Hoa Kỳ, Hiệp hội Tương lai Quốc gia (NFA) điều chỉnh thị trường tương lai. Hợp đồng tương lai có các tính năng đặc biệt như số lượng đơn vị giao dịch, ngày giao hàng và ngày thanh toán, và mức tăng giá sàn không thể điều chỉnh. Sàn giao dịch đóng vai trò là đối tác của trader và cung cấp các dịch vụ thông quan và thanh toán.
Cả hai loại hợp đồng đều có giá trị ràng buộc và thường được thanh toán bằng tiền mặt khi trao đổi khi đáo hạn, mặc dù hợp đồng cũng có thể được mua hoặc bán trước khi đáo hạn. Hợp đồng tương lai tiền tệ và thị trường tương lai có thể bảo vệ bạn khỏi những rủi ro khi giao dịch tiền tệ. Các công ty quốc tế lớn thường sử dụng các thị trường này để phòng ngừa các biến động tỷ giá hối đoái trong tương lai, nhưng các nhà đầu cơ cũng tham gia vào các thị trường này.
Ngoài hợp đồng kỳ hạn và hợp đồng tương lai, hợp đồng quyền chọn cũng được giao dịch trên các cặp tiền tệ cụ thể. Quyền chọn ngoại hối trao cho người nắm giữ quyền, nhưng không phải nghĩa vụ, giao dịch ngoại hối với tỷ giá hối đoái xác định vào một ngày trong tương lai trước khi quyền chọn hết hạn.
Không giống như thị trường giao ngay, thị trường kỳ hạn, tương lai và quyền chọn không giao dịch tiền tệ thực. Thay vào đó, bạn giải quyết bằng cách sử dụng hợp đồng thể hiện hóa đơn cho một loại tiền cụ thể, giá cụ thể cho mỗi đơn vị và ngày thanh toán trong tương lai. Vì lý do này, chúng được gọi là thị trường phái sinh.
Những điều cần biết về thị trường ngoại hối
Đối tượng giao dịch
Chính phủ và ngân hàng trung ương như Cục Dự trữ Liên bang, Ngân hàng Anh và Ngân hàng Trung ương Châu Âu.
Ngân hàng lớn: ví dụ như Goldman Sachs, Deutsche Bank và Citibank…. Các chính phủ và các giao dịch này được thực hiện thay mặt cho chính các ngân hàng, khách hàng và doanh nghiệp của họ, các cơ quan chính phủ lớn và các cá nhân có giá trị ròng cao.
Nhà môi giới Forex: Một tổ chức cung cấp quyền truy cập vào thị trường ngoại hối toàn cầu cho các tổ chức và cá nhân trên toàn thế giới thông qua nền tảng giao dịch trực tuyến. Nhà đầu tư cá nhân: là người cần ngoại hối để đầu tư, thanh toán, du lịch và kinh doanh ngoại hối để hưởng lợi từ kinh doanh chênh lệch giá.
Hàng hóa giao dịch
Hàng hóa quan trọng nhất trong giao dịch ngoại hối là tiền tệ. Giao dịch ngoại hối là giao dịch mua một số tiền và bán một số tiền khác. Tiền được giao dịch thông qua các nhà môi giới hoặc trực tiếp theo cặp (ví dụ: EUR/USD hoặc GBP/JPY).
Cơ chế hoạt động
Tiền tệ trên thị trường forex được giao dịch theo cặp. Điều này có nghĩa là khi các nhà đầu tư mua một loại tiền tệ, họ cũng sẽ bán một loại tiền tệ khác. Ví dụ, nếu một nhà đầu tư muốn mua EURUSD, hãy mua EUR và bán USD cùng một lúc. Các cặp tiền tệ thường được chia thành ba loại:
Các cặp chính:Ghép cặp USD với bất kỳ loại tiền tệ chính nào khác. Ví dụ về các cặp tiền tệ chính bao gồm EUR-USD, GBP-USD, USD-JPY và USD-CAD.
Các cặp tiền chéo:Các cặp tiền này không có USD. Sự giao nhau giữa các loại tiền tệ chính khác còn được gọi là các cặp tiền tệ phụ. Ví dụ về các cặp tiền tệ chéo bao gồm EUR-GBP, EUR-JPY, GBP-JPY và NZD-CAD.
Các cặp tiền tệ kỳ lạ:Bao gồm các loại tiền tệ chính được ghép nối với các loại tiền tệ của thị trường mới nổi. Ví dụ về các cặp tiền tệ kỳ lạ bao gồm USD-HKD, CAD-MXN, EUR-SEK và JPY-SGD.
Giao dịch tiền tệ của một quốc gia cũng giống như đầu tư vào sự giàu có của quốc gia đó. Khi một quốc gia khỏe mạnh và nền kinh tế đang hoạt động tốt, đồng tiền của quốc gia đó sẽ mạnh. Ngược lại, khi một quốc gia gặp khó khăn, giá trị đồng tiền của quốc gia đó giảm xuống. Do đó, các nhà đầu tư thị trường ngoại hối suy đoán rằng nền kinh tế của một quốc gia tốt hơn nền kinh tế của quốc gia khác.
Ví dụ, nếu một nhà đầu tư cho rằng nền kinh tế Anh sẽ tốt hơn nền kinh tế Mỹ, nhà đầu tư sẽ mua GBPUSD (mua GBP và bán USD). Mặt khác, các nhà đầu tư bán GBPUSD (bán GBP, mua USD) khi nền kinh tế Mỹ có khả năng vượt trội so với Vương quốc Anh.
Thời gian giao dịch trên thị trường ngoại hối
Thị trường ngoại hối mở cửa 24 giờ một ngày, 5 ngày một tuần, trừ ngày lễ và cuối tuần. Khi một thị trường đóng cửa, một thị trường khác sẽ luân phiên hoạt động, cho phép các nhà đầu tư giao dịch bất cứ lúc nào trong ngày. Hiện tại, pháp luật Việt Nam không cho phép hoạt động đầu tư và kinh doanh ngoại hối. Ngoài ra, có rất nhiều hoạt động biến hình đang diễn ra trên thị trường này ngay bây giờ, vì vậy nhiều nhà đầu tư dễ dàng rơi vào bẫy. Do đó, nhà đầu tư nên cẩn trọng với hình thức gọi vốn đầu tư này để tránh mắc phải những sai lầm đáng tiếc.
Lời kết
Hiện tại, pháp luật Việt Nam không cho phép hoạt động đầu tư và kinh doanh ngoại hối. Do đó, các nhà đầu tư nên quan tâm hơn đến việc kêu gọi đầu tư theo hình thức này. Tôi hy vọng bài viết trên đã giải đáp phần nào thắc mắc của bạn về Forex là gì và nó hoạt động như thế nào. Đừng quên truy cập Gocdautu thường xuyên để không bỏ lỡ những nội dung hấp dẫn khác nhé!
