Margin là gì? Những điều cần biết về giao dịch đòn bẩy
Bài viết mà Gocdautu chia sẻ dưới là toàn bộ những thông tin liên quan về lợi ích và rủi ro khi giao dịch Margin, cách sử dụng Margin để giao dịch Forex giúp cho nhà đầu tư có thể gia tăng lợi nhuận và hạn chế rủi ro.
Margin là gì?
Margin hay “ký quỹ” là từ ngữ phổ biến của thị trường tài chính nói chung và Forex nói riêng. Bản chất của Margin trong Forex là số tiền để mà trader buộc phải đặt cho sàn môi giới nhằm mở và giữ vị thế mua bán đòn bẩy.
Đối với mỗi vị thế giao dịch mới mở thì sẽ có một yêu cầu ký quỹ đính kèm, đó là số tiền mà bạn cần phải làm để thế chấp và đảm bảo với người bán của bạn. Margin phụ thuộc vào tỷ lệ đòn bẩy nào bạn dùng và đòn bẩy sẽ cho thấy bạn cần phải đặt cọc số tiền là bao nhiêu phần trăm so với giá trị giao dịch. Chẳng hạn:
- Đòn bẩy là 20:1 thì bạn sẽ phải ký quỹ 5% giá trị giao dịch
- Đòn bẩy 33:1 tức là bạn sẽ phải ký quỹ 3% giá trị giao dịch
- Đòn bẩy 50:1 tức là bạn sẽ phải ký quỹ 2% giá trị giao dịch
- Đòn bẩy 100:1 nghĩa là bạn sẽ phải ký quỹ 1% giá trị giao dịch
- Đòn bẩy 200:1 nghĩa là bạn sẽ phải ký quỹ 0.5% giá trị giao dịch
Ví dụ: Nếu bạn muốn giao dịch 1 lot EUR/USD, tỉ lệ áp dụng đòn bẩy là 1:33. Khi thì bạn cần phải đảm bảo mức ký quỹ là 3,33%, và 96,67% sẽ được sàn forex của bạn hỗ trợ vốn để mở lệnh.
Các thuật ngữ có liên quan đến Margin
Trong Margin, có nhiều thuật ngữ liên quan mà bạn cần phải biết như sau:
Used Margin là gì?
Used Margin là khoản tiền các nhà đầu tư chi ra nhằm ký quỹ một loại tiền tệ nào đó. Khoản này thường được gọi là tiền đã được dùng rồi.
Free Margin là gì?
Free Margin là khái niệm về số dư tài khoản còn tồn tại sau khi trader đã ký quỹ. Số dư còn được gọi là tài khoản ký quỹ tự do, không dùng vào mục đích gì cả.
Margin Level là gì?
Margin Level chỉ mức độ tài khoản sẵn sàng chấp nhận rủi ro của mỗi nhà đầu tư, hoặc gọi một cách đơn giản là mức ký quỹ tài khoản.
Margin Call là gì?
Margin Call: Là tên gọi ký quỹ, một thuật ngữ quan trọng cho nhiều nhà đầu tư. Chúng thực hiện chức năng yêu cầu trader khoá bớt một số tài khoản nhằm gia tăng ký quỹ hoặc ký quỹ thêm khi không may thị trường diễn biến lệch hướng với dự đoán của nhà đầu tư khiến lệnh giao dịch đang thất bại thì thua lỗ ngày càng lớn làm cho Free Margin và Margin Level giảm giá xuống.
Lợi ích và rủi ro khi giao dịch Margin
Giao dịch ký quỹ sẽ giúp nhà đầu tư có cơ hội thu về lợi nhuận cao với số vốn nhỏ. Tuy nhiên, giao dịch Margin cũng đi kèm với những rủi ro.
Lợi ích khi giao dịch Margin
- Lợi nhuận kỳ vọng cao hơn: Lợi ích hàng đầu của ký quỹ là nhà đầu tư có thể giao dịch số tiền lớn gấp nhiều so với số vốn hiện tại họ đang có. Nếu thị trường đi theo đúng hướng như dự đoán, trader sẽ thu về lợi nhuận hơn nhiều lần so với việc sử dụng vốn tự có.
- Vay vốn không cần trả lãi suất: Không như với thị trường chứng khoán, nhà đầu tư vay mượn tiền để mua cổ phiếu sẽ cần chi trả lãi suất. Đối với thị trường Forex thì broker không tính lãi suất vay khi sử dụng đòn bẩy.
- Quy mô lớn hơn: Thay vì sử dụng số tiền vốn có sẵn cho giao dịch, sau khi sử dụng công cụ trader khả năng mở vị thế cao lên khá nhanh.
- Tính linh động và tốc độ trong giao dịch: Thị trường có thể di chuyển nhanh chóng và một vài cơ hội sẽ trôi đi trước khi nhà giao dịch thực hiện giải ngân tiền. Giao dịch ký quỹ có thể giúp nhà đầu tư có ngay một khoản tiền lớn mà lại không tốn thêm thời gian chờ đợi. Từ đấy sẽ có thể tận dụng thêm các cơ hội giao dịch.
Rủi ro của giao dịch Margin
- Tăng tỷ lệ lỗ thêm rất nhiều lần: Đòn bẩy càng cao thì số tiền thu về càng lớn, tuy nhiên rủi ro này cũng lớn tương đương khi thị trường đi lệch hướng.
- Tăng nguy cơ cháy tài khoản: Khi sử dụng đòn bẩy và thị trường đi lệch hướng sẽ khiến số tiền có trong tài khoản bốc hơi nhanh chóng hơn khá nhiều so với việc không sử dụng đòn bẩy. Từ đó cũng sẽ dẫn đến nguy cơ để cháy tài khoản nhanh chóng hơn.
Khi nào nên sử dụng Margin?
Sử dụng Margin để giao dịch cũng giống với một con dao hai lưỡi. Vì vậy, trader cần phải biết chấp hành những quy tắc khi sử dụng Margin. Cụ thể trader chỉ nên sử dụng Margin trong những trường hợp như sau:
- Bạn là nhà đầu tư nhiều năm, có kiến thức, phải biết cách quản trị vốn và khả năng chịu đựng những áp lực trên thị trường tiền tệ.
- Khi tín hiệu từ mọi công cụ giao dịch cùng phản ánh chiều hướng tăng, suy giảm của thị trường.
- Phù hợp hơn với những phong cách giao dịch mới như scalping hay giao dịch trong ngày, bởi những phong cách này đang tìm kiếm cơ hội thu lời thông qua các dao động giá nhỏ. Đòn bẩy sau có thể làm gia tăng lợi nhuận với các vị thế ngắn.
Cách sử dụng Margin hiệu quả
Margin có thể gia tăng rủi ro cho nhà đầu tư thêm rất nhiều lần. Do đó, trader cần phải biết cách sử dụng Margin hiệu quả. Dưới đây là một vài cách sử dụng Margin hiệu quả mà trader nên biết:
Sử dụng đòn bẩy hợp lý: Hiện nay đa phần những sàn Forex đang có mức đòn bẩy tương đối cao. Tuy nhiên, khi giao dịch bạn không nên sử dụng mức đòn bẩy cao nhất mà hãy dựa trên kinh nghiệm, độ tin cậy theo dự đoán của mình. ..
Stoploss và Take profit: Đây là 2 lệnh bất di bất dịch của nhà đầu tư khi gia nhập thị trường. Lệnh này vừa giúp hạn chế rủi ro, tối ưu hoá lợi nhuận và giúp nhà đầu tư điều chỉnh về tâm lý khi giao dịch.
Sử dụng những công cụ phân tích cơ bản: Trên một số sàn giao dịch Forex có cung cấp khá nhiều công cụ phân tích. Vì thế, thay vì chọn lệnh theo cảm tính trader nên phân tích nhằm dự đoán hướng di chuyển của thị trường. Khi này nhà đầu tư sẽ có điểm tựa trên các giao dịch của mình và gia tăng cơ hội chiến thắng cho mình.
Tích lũy thêm kiến thức của thị trường: bạn nên học hỏi và tích luỹ những kiến thức về forex từ phân tích thị trường, chắt lọc thông tin, tìm cách lập kế hoạch tài chính, xây dựng chiến lược sử dụng vốn hiệu quả. .. Tất cả sẽ là nền tảng giúp bạn trụ lâu hơn trên thị trường Forex.
Kết luận
Margin là công cụ gia tăng lợi nhuận tương đối hiệu quả tuy nhiên cùng với đó là tiềm ẩn nhiều rủi ro. Hy vọng thông qua bài báo trên, nhiều nhà đầu tư đã có thể thấu hiểu rõ Margin là như thế nào để học cách sử dụng và lựa chọn những mức đòn bẩy thích hợp nhất với mình. Ngoài ra, hãy nhớ luôn tích luỹ cho bản thân rất nhiều kiến thức về quản trị lệnh và vốn nhằm hạn chế rủi ro ở mức thấp nhất nha!
