9 kiểu rủi ro các nhà đầu tư thường gặp và cách khắc phục
Rủi ro khi đầu tư vào cổ phiếu là không thể tránh khỏi. Tuy nhiên, nếu biết cách quản lý rủi ro, nhà đầu tư có thể giảm thiểu rủi ro xuống mức thấp nhất. Hãy cùng gocdautu.vn tìm hiểu về các loại rủi ro khi đầu tư chứng khoán và cách khắc phục.
I. Rủi ro trong đầu tư chứng khoán là gì?
Chứng khoán là hình thức đầu tư có khả năng sinh lời cao, nhiều người lựa chọn đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu… từ số tiền nhàn rỗi để tạo thu nhập thụ động nhưng cũng tiềm ẩn rủi ro thua lỗ.
Rủi ro chứng khoán là khả năng giá trị của một khoản đầu tư có thể giảm sút khiến nhà đầu tư có thể lỗ vốn hoặc thậm chí là mất tất cả. Rủi ro có thể đến từ nhiều nguồn khác nhau, hiểu biết về từng loại rủi ro có thể giúp nhà đầu tư tránh hoặc giảm thiểu thua lỗ.
II. Các loại rủi ro trong đầu tư chứng khoán
1. Rủi ro hệ thống
Rủi ro hệ thống (rủi ro thị trường): Đây là loại rủi ro ảnh hưởng đến tất cả các mã chứng khoán trên thị trường.
Các nhà đầu tư không thể tránh các loại rủi ro này mà chỉ có thể đề phòng và giảm thiểu thiệt hại.
Ví dụ: Chiến tranh hay các sự kiện chính trị bất ngờ có tác động đến nền kinh tế vĩ mô, biến động về lãi suất, gây suy thoái kinh tế. Những sự kiện này là rủi ro hệ thống.
Có 4 loại rủi ro hệ thống:
– Rủi ro mô hình: Mỗi nhà đầu tư thường chọn cho mình một mô hình đầu tư thích hợp, dù đó là mô hình định giá vốn hay tài sản. Nhưng khi thị trường chứng khoán biến động không theo quy luật, nhà đầu tư có thể sử dụng phân tích kỹ thuật để lựa chọn mô hình đầu tư lý tưởng nhất nhưng không thể tránh khỏi rủi ro.
– Rủi ro thanh khoản: Tính thanh khoản thể hiện khả năng chuyển đổi thành tiền mặt của 1 tài sản hoặc sản phẩm. Chứng khoán luôn được biết đến là có tính thanh khoản cao, tuy nhiên, nếu điều kiện giao dịch thay đổi sẽ tạo ra sự bất ổn trên thị trường chứng khoán, sẽ gây ra rủi ro thanh khoản. Thông thường khối lượng giao dịch thấp có nghĩa là tính thanh khoản thấp và ngược lại.
– Rủi ro về hàng hóa: Đầu tư vào cổ phiếu và trái phiếu là hình thức đầu tư gián tiếp vào hàng hóa và dịch vụ của công ty phát hành. Khi có sự thay đổi về giá cả hàng hóa (xăng, dầu, điện…) do chính sách tài khóa của chính phủ thì rủi ro khi đầu tư vào chứng khoán cũng lớn hơn.
– Rủi ro biến động lãi suất và rủi ro lạm phát: Thông thường, giá cổ phiếu luôn tỷ lệ nghịch với lãi suất thị trường. Khi lãi suất thị trường cao, dòng tiền được chiết khấu với lãi suất cao hơn, dẫn đến giá cổ phiếu và trái phiếu thấp hơn và đó cũng là cơ hội tốt để mua. Lạm phát gia tăng sẽ khiến giá trị của đồng tiền giảm xuống, ảnh hưởng đến thu nhập trong tương lai.
2. Rủi ro phi hệ thống
Rủi ro phi hệ thống chỉ xảy ra đối với từng ngành, lĩnh vực và chỉ ảnh hưởng đến một nhóm nhà đầu tư. Với những rủi ro này, nhà đầu tư phải học cách phân tích và nhận diện chúng để tránh gặp phải.
Ví dụ: Thông tin tai tiếng về chất lượng sản phẩm, quản lý, v.v. ảnh hưởng đến một doanh nghiệp nhất định và gây rủi ro cho các nhà đầu tư bỏ vốn vào doanh nghiệp đó.
Có 5 loại rủi ro phi hệ thống như sau:
– Rủi ro lỗi thời: sản phẩm có dấu hiệu lỗi thời so với các công ty khác dẫn đến doanh thu và lợi nhuận giảm, giá trị hàng tồn kho cũng giảm.
– Rủi ro kiểm toán: Rủi ro này phát sinh khi công ty quản lý vốn kém, ảnh hưởng đến giá trị kinh tế của công ty và làm xấu cổ phiếu.
– Rủi ro xếp hạng: Nếu một công ty bị tụt hạng so với năm trước chứng tỏ hoạt động sản xuất kinh doanh đang đình trệ dẫn đến giá trị công ty bị giảm sút kéo theo giá cổ phiếu giảm.
– Rủi ro pháp lý: Nếu nhà đầu tư không am hiểu luật chứng khoán sẽ phải đối mặt với nguy cơ rủi ro pháp lý. Đối với các công ty, rủi ro pháp lý cũng có thể phát sinh nếu họ không hiểu rõ những thay đổi pháp lý như quy định về vốn, thắt chặt thuế, v.v.
– Rủi ro truyền thông: Nếu công ty tung tin xấu, ác ý, gây tổn hại đến uy tín sẽ dẫn đến giá trị cổ phiếu sụt giảm nhanh chóng. Đây là loại rủi ro có ảnh hưởng rất lớn và phổ biến.
III. Đầu tư chứng khoán nhiều rủi ro, có nên tham gia?
Nhiều rủi ro có thể phát sinh trên thị trường chứng khoán, ảnh hưởng nặng nề đến giá trị của cổ phiếu và trái phiếu, khiến nhiều nhà đầu tư thua lỗ, thậm chí trắng tay. Nhiều người băn khoăn không biết có nên tham gia hay không?
Trên thực tế, bất kỳ hình thức đầu tư lợi suất cao nào cũng tiềm ẩn rủi ro lớn. Những nhà đầu tư có nhiều kiến thức và kinh nghiệm, biết cách hiểu thị trường và quản lý rủi ro tốt sẽ tránh được rủi ro phi hệ thống và giảm thiểu tổn thất do rủi ro hệ thống.
Đầu tư vào thị trường chứng khoán không phải là trò đỏ đen mà cần có sự tìm hiểu và nghiên cứu, lên kế hoạch cụ thể, đồng thời phải có tâm lý vững vàng trước những biến động. Khi biết nắm bắt cơ hội để vượt qua giai đoạn khó khăn của thị trường, nhà đầu tư sẽ thu được lợi nhuận lớn.
Đầu tư vào thị trường chứng khoán sẽ lỗ, lãi hay lãi lớn tùy thuộc vào chiến lược đầu tư cũng như cách đối mặt và quản lý rủi ro. Bạn không nên quá lo sợ về những gì có thể mất mà bỏ lỡ những cơ hội kiếm lời hấp dẫn.
IV. Cách giảm thiểu rủi ro trong đầu tư chứng khoán
Gocdautu.vn xin chia sẻ một số giải pháp giúp nhà đầu tư giảm thiệt hại trước những rủi ro chứng khoán:
– Đầu tư đa dạng hóa: Đầu tư đang dạng các mã ngành, các loại chứng khoán là cách giảm thiểu rủi ro tốt nhất. Không nên tập trung vào một hai loại cổ phiếu mà nên đầu tư vào nhóm ngành, mã cổ phiếu để hạn chế rủi ro về xếp hạng, lỗi thời, thông tin ngành, v.v.
Tuy nhiên nếu bạn đầu tư vào quá nhiều mã khác nhau sẽ khó phân tích thị trường và có những mảng bạn không hiểu rõ, không có cơ sở để đánh giá.
– Tập trung đầu tư chứng khoán dài hạn: Các khoản đầu tư dài hạn sẽ ít bị ảnh hưởng khi thị trường lên xuống. Đầu tư dài hạn sẽ mang đến cơ hội nhận được những lợi ích lâu dài.
– Hiểu biết sâu sắc về thị trường: Hiểu rõ bản chất, đặc điểm của thị trường sẽ giúp nhà đầu tư có tư duy ổn định, tỉnh táo để phân tích và nắm bắt xu hướng. Do đó, hãy không ngừng học hỏi những kiến thức mới và nâng cao kỹ năng phân tích thị trường của bạn.
– Đầu tư vào công ty môi giới chuyên nghiệp: Để việc đầu tư của bạn an toàn và sinh lời, cần lựa chọn công ty môi giới chuyên nghiệp, khớp lệnh nhanh, trao đổi minh bạch, thông tin chính xác, giá không bị thao túng.
– Tuân thủ kỷ luật khi đầu tư: Để đầu tư an toàn và hiệu quả, bạn phải có kế hoạch, nguyên tắc và tuân thủ kỷ luật. Khi giao dịch, nhà đầu tư nên có mục tiêu về giá rõ ràng và tuân theo giới hạn lãi/lỗ. Điều này sẽ giúp bạn không bị cuốn vào những thay đổi bất ngờ và đưa ra những quyết định dựa vào cảm tính.
V. Những kinh nghiệm khi đầu tư chứng khoán bạn nên biết
Học hỏi kinh nghiệm của những nhà đầu tư thành công trên thị trường chứng khoán sẽ giúp bạn tìm ra con đường ngắn nhất và an toàn nhất để đi đến thành công.
– Xác định trường phái đầu tư phù hợp: Tùy theo khẩu vị rủi ro, kinh nghiệm thực tế, thời gian theo dõi biểu đồ điện tử, cách đặt lệnh để lựa chọn hình thức đầu tư dài hạn hay ngắn hạn, đầu tư theo giá trị hay lướt sóng…
– Xác định phương pháp và chiến lược đầu tư
– Luôn học hỏi từ các chuyên gia, bậc thầy đầu tư, sách báo…
– Tham khảo ý kiến chuyên gia hoặc chuyên viên đầu tư chứng khoán
– Xác định nguyên tắc đầu tư: Nguyên tắc mua, bán, chốt lãi, cắt lỗ…
– Tuân thủ kỷ luật: Hãy tuân thủ theo quy định mình đặt ra, không được mua bán dựa trên cảm xúc nhất thời.
– Luôn rà soát lại danh mục để bổ sung thêm cổ phiếu tốt hoặc loại bỏ cổ phiếu xấu.
– Giữ vững tâm lý đầu tư, tránh chạy theo đám đông.
Kết luận
Mong rằng những chia sẻ từ gocdautu.vn có thể giúp những nhà đầu tư nhận định rõ ràng và kiểm soát tốt rủi ro. Đừng sợ rủi ro, hãy là một nhà đầu tư thông minh, biến rủi ro thành cơ hội nhé.
