Con đường “trưởng thành” của một trader. Bạn đang ở mức nào?
Bạn sẽ khởi đầu với tất cả nguồn tiền và lựa chọn đầu tư theo các chiến lược thông qua vài trăm mã cổ phiếu hiện có trên thị trường chứng khoán. Tất cả tạo nên vô vàn những cơ hội giúp bạn mở rộng nguồn vốn ban đầu.
Ở từng thời điểm, khi kinh nghiệm và số vốn có sự khác biệt thì các chiến lược giao dịch là vô cùng quan trọng. Nói một cách đơn giản, định vị được mình nằm đâu trên hành trình phát triển hay nắm chắc các cột mốc tiến tới sẽ giúp bạn vạch rõ chiến lược cụ thể hơn nhằm tăng cao hiệu suất tài chính.
Vậy đâu là các cấp độ của một trader? Hãy cùng Gocdautu điểm qua nào!
Cấp độ 1: Người mới (Không có kinh nghiệm)
Bạn dường như đang mang tâm lý thử nghiệm sau khi đã tìm hiểu xong hay muốn rèn giũa các kỹ năng dẫn đầu tư của bộ môn đầu tư chứng khoán. Nhưng cho dù là gì đi chăng nữa bạn đang có một số dấu hiệu sau:
- Rất thiếu kinh nghiệm
- Khả năng quản trị rủi ro kém
- Lãi nếu có thường dựa trên yếu tố may rủi hoặc nghe theo sự mách bảo thay vì căn cứ vào tình hình thực tế hay những kênh thông tin uy tín từ cá nhân.
- Có thể không quan trọng chuyện lợi nhuận khi đang trong giai đoạn phát triển hay mới gia nhập công ty học hỏi
- Tiền vay ở mức độ thấp, không quá lớn so với số vốn hiện có.
Ưu điểm và nhược điểm
Dù là nhà đầu tư mới, bạn cũng có một vài thuận lợi như về tinh thần tốt hơn, tự do quyết định hướng đầu tư nên không gặp áp lực rút vốn (nếu mới tham gia) và tạo cảm giác hào hứng, lạc quan.
Ngược lại, nhược điểm lớn nhất là yếu kinh nghiệm do thiếu hụt nguồn tư vấn thích hợp – CLB/hội nhóm/diễn đàn phân tích thị trường hay một số bản tin dự đoán uy tín. Bên cạnh đó, tâm lý nôn nóng cũng sẽ khiến bạn ‘ FOMO ’ chạy theo số đông, dễ dàng gặp phải “lùa gà” hoặc là “all-in”, “đu đỉnh” do không có kinh nghiệm.
Việc bạn cần làm?
- Đặt nguồn đầu tư chủ yếu vào các mã chứng khoán có tính minh bạch và thanh khoản cao như mã của một số công ty cổ phần chứng khoán, ngân hàng (nhóm “Big 4”) hoặc những doanh nghiệp hàng đầu, uy tín. Với những mã còn lại, bạn nên thử “lướt sóng” tuy nhiên chỉ cần thực hiện với vốn ít nếu không có được sự hỗ trợ.
- Luôn giữ thái độ thận trọng bằng việc đề ra kế hoạch hàng tuần đến nhiều tháng để tập theo dõi và thích nghi với sự thay đổi của thị trường trước khi rót tiếp vốn vào hay có những chiến lược đầu tư có lợi nhuận cao như “all-in” hoặc “ margin ’.
- Tích cực tham gia những diễn đàn trực tuyến hoặc theo dõi thông tin của thị trường trên một số tạp chí/trang web uy tín để có góc nhìn khách quan. Nếu không, bạn nên kết bạn với những người có uy tín hoặc kinh nghiệm trong ngành để nhận hỗ trợ.
- Tạo tài khoản demo trên các sàn giao dịch hay đầu tư thông qua các apps trực tuyến nhằm hạn chế rủi ro.
- Mua chứng khoán theo lô lớn (có thể thông qua một vài apps) nhằm giảm chi phí giao dịch.
Cấp độ 2: Người học việc (Có ít kinh nghiệm)
Đây là lúc bạn có nhiều cơ hội hơn một số “tấm chiếu mới” tuy nhiên cũng là thời gian để chúng ta kiểm tra khả năng kiếm tiền, hạn chế rủi ro. Đặc điểm chính của giai đoạn này thường là:
- Có thể nắm bắt được những biến động của thị trường chứng khoán
- Đã từng trải qua việc lỗ vốn. Có thể có lời nhưng không đáng kể hoặc chưa thu hồi vốn.
- Sẵn sàng việc nâng mức đầu tư nếu cần thử sức ở những lĩnh vực kinh doanh mới
- Sở hữu những kênh cung cấp thông tin tương đối
Ưu điểm và nhược điểm
Sự hứng khởi và lạc quan của thời kỳ trước luôn được đồng hành với sự thận trọng. Bạn sẽ dễ dàng tìm được cơ hội đầu tư khi từ giai đoạn này bạn bắt đầu nếm trải nhiều hơn nữa những rủi ro do đầu tư chứng khoán đem đến.
Đây cũng là thời điểm để bạn xác định được chiến lược và phong cách đầu tư phù hợp cho mình.
Nhược điểm của giai đoạn này chính là do bạn có nhưng không đủ khả năng để có thể quản lý sinh lợi nhuận tốt hơn cũng như việc thực hiện những chiến thuật liều lĩnh hơn trong margin.
Việc bạn cần làm?
- Duy trì việc học hành theo cấp độ 1
- Cân nhắc việc đầu tư ở những mã khác nhau và phân loại chúng vào từng danh mục tuỳ theo mức độ rủi ro hoặc mục đích. Bạn hãy đặt ra câu hỏi mã này là “hold”, mã nào lướt sóng, hay cùng 1 mã thì lướt sóng và hold vài %. ..
- Làm quen với việc cập nhật thị trường nhiều lần mỗi ngày mà vẫn cân đối giữa công việc và đời sống cá nhân (nếu bạn là nhà đầu tư bán thời gian hoặc chuyên nghiệp)
- Luyện đọc những tin tức trên blog/trang web nhằm kiểm tra khả năng dự đoán diễn biến thị trường chứng khoán.
Cấp độ 3: “Chứng sĩ” kinh nghiệm
Đặc điểm chung của giai đoạn này là bạn có kinh nghiệm đủ để thử sức trên tất cả mọi lĩnh vực đầu tư chứng khoán. Đây cũng là giai đoạn bạn nghiêm túc hơn trong việc tính toán lỗ/lãi và thường xuyên đánh giá mức độ hiệu quả đầu tư.
Ưu điểm và nhược điểm
Ưu điểm dễ thấy là bạn đã “gai góc” hơn khi có một vài kinh nghiệm quý báu để có thể tự chủ được mình cần cái gì nhằm tăng cao hiệu quả đầu tư. Kinh nghiệm qua nhiều cuộc “chinh chiến” cũng giúp bạn có trực giác, khả năng phán đoán và nhanh nhạy với thị trường hiệu quả hơn những giai đoạn trước.
“Cái gì nhiều quá cũng không hay” sẽ là thách thức to lớn khi cấp độ này đối mặt. Bạn có thêm nguồn thông tin và được quan sát nhiều hơn nhưng cũng đồng nghĩa với việc dễ bị “loạn thông tin” – không hiểu mình thuộc nguồn nào.
Mặt khác, do có rất nhiều vấn đề phải giải quyết và lại có quá nhiều hướng đi, nên bạn khó kiên trì với mục tiêu đã vạch sẵn nếu không có sự đầu tư đúng mức.
Đến khi nhìn lại bạn làm tốt và rất thành công nhưng lãi ròng thực tế không cao. Nói một cách đơn giản về hiệu quả kinh tế thì đa số đều tương đương với Index – nghĩa là khi lên thì hưng phấn còn khi xuống lại “chạy giặc”.
Việc bạn cần làm?
Chọn lọc và phân chia từng nguồn tin làm nhóm theo dõi chính thức và nhóm hỗ trợ nhằm hạn chế nhiễu thông tin.
Xác định một kế hoạch tài chính cụ thể và rõ ràng với đầy đủ những danh mục như hold, lướt sóng, margin. .. Việc theo dõi hoặc cập nhật mỗi ngày sẽ vô cùng quan trọng giúp bạn dễ dàng quản lý khoản chi tiêu.
Ngoài ra, bạn có thể cân nhắc việc nghỉ ngơi ngắn hạn nếu cảm nhận việc này đang tác động tiêu cực lên cuộc sống riêng tư.
Dám chấp nhận thực tế bằng cách giảm thiểu những rủi ro hay cắt lỗ nếu có thể.
Cấp độ 4: Chuyên gia hoặc ‘Tenbagger’
‘Tenbagger ‘ là một thuật ngữ thường dùng khi chỉ một khoản đầu tư tăng trưởng lên mười lần. Nó ám chỉ mức độ hoạt động mà ở đấy nhà đầu tư đã thuần thục nhằm tối đa hoá lợi nhuận lên nhiều hơn. Nói cách khác, bạn đã trở thành một nhà đầu tư giỏi và không có những vấn đề đáng lo ngại.
Việc bạn cần làm?
Đây là cấp độ mà bạn cần xem xét để đầu tư tài chính vào một kênh toàn thời gian hoặc có được lợi nhuận nhờ hiểu biết của mình. Có thể là mở thêm kênh youtube, viết tiểu thuyết hay blog cá nhân. Ngoài ra, nghề tiếp thị cũng cần được xem xét nếu bạn xác định rõ đối tượng khách hàng mục tiêu của công ty.
Bên cạnh đó, với kiến thức thị trường cùng nguồn vốn có sẵn sau vài năm đầu tư cổ phiếu, bạn cũng nên tham gia một số kênh đầu tư truyền thống như chứng khoán, vàng hay những kênh đầu tư mới như cryptocurrency và NFT để thử sức.
Cấp độ 5: Cộng đồng 5% (‘5%-ers’ – nhóm tinh hoa)
Nhóm này để ám chỉ một số ít (5%) các trader thành công tốp đầu trên sàn, nhưng thực tế con số này có thể ít hơn khoảng 0,5%-1%.
Tuy nhiên, điều này cũng không có nghĩa ở mức độ thấp không có nghĩa là bạn sẽ không bị đẩy lùi. Bạn không chỉ biết nơi sẽ thu lời mà quan trọng là bạn biết nơi để thực hiện một giao dịch thất bại hoặc có khả năng ‘ hold ’ lâu thêm một chút cho đến khi giá cổ phiếu chạm mức kỳ vọng của bạn.
Ngoài ra, một khả năng đặc biệt của nhóm nhà đầu tư đó là có thể dự báo đúng thị trường (không cần phân tích) thông qua những quan sát và kinh nghiệm cùng với mạng lưới nguồn tin của mình.
Không có gì đảm đảm rằng bạn sẽ là 5% mãi mãi tuy nhiên với một số cá nhân đã từng hay đang trong thời gian như vậy thì hãy an tâm nếu bạn có đầy đủ kiến thức và khả năng quản lý hiệu quả việc mua bán cổ phiếu của mình.
Việc bạn cần làm?
Trở thành một nhà đầu tư xuất sắc không đơn thuần là một tài năng bẩm sinh mà còn là một chặng đường tích lũy qua nhiều năm. Do đó, ngoài một số việc bạn nên thực hiện tại giai đoạn chuyên gia thì sự cập nhật không ngừng nghỉ các diễn biến mới, bối cảnh thị trường mới sẽ mãi là điều quan trọng giúp bạn có được đỉnh cao của sự nghiệp nhà đầu tư thành công.
Kết luận
Trên đây là những “giai đoạn” mà một Trader cần phải trải qua trên chặng đường đầu tư chuyên nghiệp. Hy vọng những gì mà Gocdautu cung cấp trên sẽ giúp ích cho các bạn. Chúc các bạn đầu tư thành công.
