Call Margin là gì? Khi bị Call Margin thì nên làm gì?
Giao dịch Margin có thể cho trader mức lợi nhuận vượt trội, nhưng nó cũng tiềm ẩn rất nhiều rủi ro. Một trong số đó chính là nhận được thông báo “Call Margin” từ sàn. Đây là điều mà không một trader nào muốn mình gặp phải. Tuy nhiên, nếu đã giao dịch trong thị trường Forex lâu năm chắc chắn trader đã từng gặp trường hợp này. Vậy cụ thể Call Margin là gì? Lúc nào bị Margin Call và cách xử lý như thế nào? Hãy cùng Gocdautu tìm hiểu qua bài viết dưới đây nhé.
Call Margin là gì?
Call Margin có thể hiểu đơn giản là “cuộc gọi ký quỹ”. Đây là được xem là cơn ác mộng mà không một trader nào muốn gặp phải khi giao dịch trong thị trường Forex, đây là dấu hiệu cho biết tiền của bạn đã “bốc hơi” đáng kể.
Đối với những giao dịch sử dụng đòn bẩy, các trader sẽ phải thực hiện ký quỹ để duy trì vị thế mở. Số tiền ký quỹ sẽ phụ thuộc vào số lượng và quy mô vị thế mở của trader. Số lượng vị thế mở càng nhiều thì số tiền ký quỹ càng cao. Trong trường hợp, số tiền ký quỹ yêu cầu trong tài khoản của trader giảm xuống dưới mức quy định, sàn sẽ gửi thông báo “Margin Call” đến cho các trader.
Margin Call là một thông báo từ sàn giao dịch đến các trader khi mức ký quỹ (Margin Level) giảm xuống dưới mức giới hạn của sàn quy định, để họ có những biện pháp can thiệp kịp thời đối với tài khoản giao dịch. Khi Margin Call hình thành các trader sẽ có 2 phương án để lựa chọn:
- Đóng một phần hay toàn bộ những lệnh đang thua lỗ để đưa Margin Level về mức an toàn.
- Nạp thêm tiền vào tài khoản để duy trì những lệnh đang thua lỗ.
Thường thì những broker sẽ cho trader thời gian từ 2 -5 ngày để đáp ứng lệnh gọi ký quỹ. Nếu trader không có bất cứ hành động nào thực hiện theo lệnh gọi ký quỹ, có nghĩa là không nạp thêm tiền vào tài khoản cũng như không đóng bớt những lệnh đang thua lỗ. Lúc này sàn sẽ can thiệp đóng lệnh của trader để bù đắp vào khoản tiền còn thiếu hụt trong tài khoản.
Khi nào thì bị Call Margin?
Mỗi sàn giao dịch sẽ có những quy định về tỷ lệ Margin Level giới hạn cho Margin Call khác nhau, nhưng thông thường là 100%, 150% hoặc 80%.
Mức ký quỹ được tính theo công thức như sau:
Margin Level = Vốn chủ sở hữu / ký quỹ sử dụng x 100%
Lúc đầu khi mới mở vị thế giao dịch, Margin Level của trader sẽ rất cao. Trong quá trình giao dịch, nếu thị trường không đi đúng hướng như dự đoán, dẫn đến Margin Level giảm, lúc này trader không có khả năng mở thêm bất kỳ vị thế nào nữa.
Tại mức ký quỹ giảm xuống dưới mức sàn quy định thì trader sẽ nhận được thông báo Call Margin. Nếu không có biện pháp can thiệp kịp thời, Margin Level sẽ về 0 hoặc âm. Làm cho tài khoản của trader sẽ thua sạch.
Ví dụ về cách tính Margin Call
Nếu như trader có 5.000 $ trong tài khoản và mong muốn mở một vị thế bán 1 lot cặp tiền tệ USD/JPY. Mức yêu cầu ký quỹ của sàn là 100%. Đòn bẩy trader muốn áp dụng là 1:25 nên mức ký quỹ yêu cầu là 4000$.
Với trường hợp này, ký quỹ đã sử dụng sẽ là 4.000$, còn lại 1.000$ là ký quỹ khả dụng. Tổng cộng, trader sẽ vẫn có 5.000$ vốn chủ sở hữu sẵn có trong tài khoản bởi vì giao dịch chưa bắt đầu và những khoản thanh toán/thua lỗ chưa xảy ra.
Khi trader mở vị thế bán 1 lot USD/JPY và mong muốn giá sẽ giảm xuống. Tuy nhiên, thị trường lại không dịch chuyển theo đúng hướng mà trader dự đoán và giá cả bắt đầu đi lên. Hãy tưởng tượng rằng thị trường đi ngược hướng dự đoán khiến trader bị thua lỗ 1.000$, khi đó bạn chỉ còn lại 4.000 $.
Khi đó mức ký quỹ sẽ là: Margin Level = Vốn chủ sở hữu / ký quỹ sử dụng x 100% = (4.000/4.000*100% = 100% => Bằng với mức ký quỹ của sàn yêu cầu.
Khi đó, sàn sẽ gửi cho trader cảnh báo “Margin Call”, yêu cầu cần phải nạp thêm tiền tài khoản hoặc đóng bớt lệnh giao dịch đang thua lỗ.
Nếu giá vẫn tiếp tục tăng và Margin Level xuống dưới 100% mà trader không có bất kỳ can thiệp nào đến tài khoản giao dịch thì sàn sẽ thanh lý các vị thế của trader.
Làm gì khi bị Call Margin?
Khi xảy ra Call Margin, trader cần phải có biện pháp can thiệp đến tài khoản giao dịch để tránh bị đóng vị thế. Cụ thể như sau:
- Nạp thêm tiền vào tài khoản để tăng vốn chủ sở hữu (equity).
- Đóng một số hay toàn bộ vị thế mà trader đang nắm giữ để giảm used margin (ký quỹ đã sử dụng) đáp ứng yêu cầu ký quỹ.
Một số lưu ý để không bị Call Margin
Margin call tuy các trader có thể cứu vãn được nhưng khi này vẫn phải mất thêm tiền. Do vậy cách tốt nhất là trader không nên để bị nhận được cuộc gọi từ broker. Để không nhận được call margin thì trader cần chú ý một vài điều như sau:
- Đọc kỹ thỏa thuận cung cấp, trong đó xem xét mức yêu cầu ký quỹ của sàn và tính toán thật kỹ trước khi bắt đầu giao dịch.
- Sử dụng đòn bẩy cao có thể mang đến lợi nhuận lớn, những cũng làm cho trader nhanh nhận được Margin Call hơn. Chính vì vậy, hãy thận trọng khi sử dụng đòn bẩy, không nên mở các vị thế quy mô quá lớn nếu chưa thực sự thành thạo hoặc có nhiều năm kinh nghiệm giao dịch.
- Giữ số tiền ký quỹ khả dụng hợp lý trong tài khoản – sử dụng không quá 1% equity tài khoản của bạn cho bất cứ giao dịch đơn lẻ nào và không quá 5% trên tất cả các giao dịch tại bất kỳ thời điểm nào.
- Quản lý rủi ro của trader một cách cẩn thận bằng cách luôn đặt lệnh Stoploss. Đây là công cụ giúp giảm thiểu thua lỗ khá hiệu quả mà bất cứ lệnh nào cũng nên sử dụng đến.
Kết luận
Một vài người cho rằng Call Margin là một mối đe dọa, khi tất cả những gì nó làm thực sự là bảo vệ vốn chủ sở hữu của trader không bị cạn kiệt hoàn toàn.
Do đó, việc hiểu rõ về Call Margin là gì cũng như cách phòng tránh để không bị Margin Call là điều cần thiết phải học trước khi thực hiện giao dịch. Ngoài ra, nếu không may nhận được cuộc gọi ký quỹ từ sàn thì trader hãy bình tĩnh để xử lý.
